FLUJO GRAMA.

FLUJOGRAMA DE DEPOSITO EN CTA. DE AHORROS

FECHA Julio 2010

BANCA DE SERVICIO

MANUAL DE PROCEDIMIENTOS PROCEDIMIENTOS DEPÓSITOS DE CUENTAS VISTA FLUJOGRAMA DE DEPOSITO

1

2

¿El depósito es en efectivo?

Inicio

SI

REPRESENTANTE DE BANCA DE SERVICIO

3

Recibe del cliente el importe del depósito y lo ingresa al sistema Bantotal por la opción correspondiente

Verifica que el nombre de la persona, a quien se realiza el depósito, sea el mismo nombre que aparece en el sistema.

Bantotal

NO

Bantotal

En caso el cliente no cuente con la tarjeta carátula o tarjeta de débito en el momento del depósito, el Rep. de BS deberá solicitar el número de cuenta vista vista al cliente.

A

4


PAGINA 1/3


Procesa la transacción en el sistema

5


6


Solicita al cliente coloque su firma en uno de los refrendos, el cual debe archivar como sustento para el cuadre del día Voucher de

Coloca su sello y V°B° en los dos refrendos emitidos por el sistema

Fin

Depósito

Bantotal En caso el importe del depósito sea de mayor cuantía (mayor o igual a $10,000 o su equivalente en soles), procederá a ingresar los datos pertinentes por Lavado de Dinero en el sistema Bantotal. (Ver matriz de responsabilidades).

El otro refrendo será entregado al cliente como constancia del depósito.

Depósito Cheque Mismo Banco

A 7

¿El depósito es con Cheque Mismo Banco?

B

REPRESENTANTE DE BANCA DE SERVICIO Verifica las características de seguridad del(los) cheque(s) mediante la luz ultravioleta además de corroborar que se encuentre(n) debidamente Cheque(s) girado(s) 8

NO

SI

10

¿El(los) cheque(s) se encontraron conformes?

(Véase la Normativa de Administración de Cheques así como las Políticas de Depósitos del presente Procedimiento).

11

¿Cliente solicita el sello de “Cheque No Conforme”?

9

12

SI (Véase las normas legales del presente procedimiento)

NO

Comunica al cliente el motivo del rechazo y registra el mismo en el sistema Bantotal

SI

1

JEFE DE BANCA DE SERVICIO

Coloca sello de “Cheque No conforme” en el reverso del cheque, lo firma, indica el motivo del rechazo y entrega cheque al cliente


(Véase la Guía Usuario Operaciones de Caja varias).

13

Fin


Devuelve el(los) cheque(s) al Cliente Cheque(s)

(Véase las políticas de Rechazo de Cheques del presente Procedimiento).

NO

3

FECHA Julio 2006

BANCA DE SERVICIO MANUAL DE PROCEDIMIENTOS DEPÓSITOS DE CUENTAS VISTA FLUJOGRAMA DE DEPOSITO

14

1

REP. DE BANCA DE SERVICIO

En caso el importe del cheque sea de mayor cuantía (mayor o igual a $10,000 o su equivalente en soles), se realizará el ingreso por lavado de dinero en el Bantotal sistema Bantotal.

15

Dada la conformidad del(los) cheque(s) procede a realizar el depósito en el sistema

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¿La transacción culminó con éxito?

SI REP. DE BANCA DE SERVICIO

16

Entrega al cliente el voucher del depósito y archiva la copia del mismo debidamente firmada por el cliente, para el cuadre del día Voucher(s)

Bantotal El número de la cuenta vista a deposi tar deberá ser escrito al reverso del cheque como parte del endoso.

Fin

NO Deberá colocar el sello de PAGADO al cheque así como su V°B° y sello de caja respectivo.

17


18


Explica al cliente la razón por la cual el(los) cheque(s) no podrá(n) ser depositado(s)

Se encargará de consultar en el sistema el motivo por el cual no concluyó la operación

19


Procede a registrar el motivo del rechazo en la opción correspondiente del sistema Bantotal

Bantotal


20

Procede a realizar la Nota de Cargo en el sistema Bantotal para cobrar la comisión correspondiente según Tarifario vigente

Bantotal

Bantotal

(Véase la Guía Usuario Operaciones de Caja varias).

(Véase el anexo de Motivos de Rechazos de Cheques adjunto en el presente procedimiento).

Véase la Matriz de Responsabili dades para el caso en que el saldo disponible en la cuenta del Girador no alcance, para realizar el cargo por comisión de Cheque rechazado por falta de fondos.

21

22

¿Cliente solicita el sello de “Cheque No conforme”?

NO

3

SI (Véase las normas legales del presente procedimiento)


Coloca sello de “Cheque No conforme” en el reverso del cheque, lo firma, indica el motivo del rechazo y entrega cheque al cliente (Véase las políticas de Rechazo de Cheques del presente Procedimiento).

23


Registra en el sistema Bantotal la colocación del sello.

Bantotal (Véase la Guía Usuario Operaciones de Caja varias).

Fin

FECHA Julio 2006

BANCA DE SERVICIO MANUAL DE PROCEDIMIENTOS FLUJOGRAMA DE DEPOSITO DEPÓSITOS DE CUENTAS VISTA

PAGINA 3/3

Depósito Cheque Otro Banco (O/B)

24

B

REP. DE BANCA DE SERVIC IO

25

Recibe del cliente el(los) cheque(s) O/B a d epositar y verifica que se encuentre(n) debidamente girado(s)

26

¿El( los) ch e que (s) se encontraron conformes?

NO


Procede a devolver el(los) cheque(s) al cliente explicando el(los) motivo(s) del rechazo

Cheque(s)

Deberá verificar también, mediante la luz ultravioleta, la autenticidad del(los) cheque(s). Asimismo,se deberá indicar en el endoso, el número de la cuenta vista a abonar . (Véase la Normativa de Adm inistración y Gestión de Chequesasí como laspolíticas de depósitosde l presente Procedimiento y la m atriz de responsabilidades para mayor información).

SI

27


Procesa la transacción y coloca los respectivos sellos en el(los) cheque(s) para canje en señal de recepción

REP. DE BANCA DE SERVICIO Entrega al cliente el voucher del depósito y archiva la copia del mismo debidamente firmada por el cliente, para el cuadre del día Voucher(s) 28

29


Al final del día, solicita a cada caja los cheques O/B recibidos así como el respectivo reporte de los mismos Reporte de

Fin

Cheques O/B

Bantotal Indicará al cliente que su depósito se (Véase el Procedimiento de Canje) . En caso encontrará retenido hasta dar la correspond a, se deberán ingresar los da tos concernientes a Lavado de Dinero en la conformidad de los fondos del cheque en el proceso de Canje. pantalla que generará el sistema en forma automática, al detectar la transacción de mayor cuantía.

(Véase la Guía de Rep ortes de Operaciones)

* Los Depósitos a Plazo Fijo (DPF) con chequ es O/B se án podr encontrar en la norma de DPF

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