TAXA EQUIVALENTE Infomar os prazos em número de dias dias do período. Exemplo: mensal=30, anual=360, diário=1.
TJ conhecida Período da TJ conhecida Período da TJ equivalente TJ equivalente
45.93% 360 30 3.20%
anual mensal
TAXA REAL DE JURO Taxa Total de Juro Taxa de Indexação Taxa Real de Juro
Dados 8.00% 0.80% ?
Resultados 7.14%
Instruções: Informar os dados e a incógnita ? na coluna Dados.
TAXA PROPOCIONAL Infomar os prazos em número de dias dias do período. Exemplo: mensal=30, anual=360, diário=1.
TJ conhecida Período da TJ conhecida Período da TJ proporcional TJ proporcional
2.50% 30 60 5 . 00 %
mensal bimestral
TAXA EFETIVA DE DESCONTO Taxa Nominal de Desconto Taxa Efetiva
Dados 3.00% ?
Resultados 3.00% 3.09%
TAXA EFETIVA (a partir de uma nominal) Infomar os prazos em número de dias dias do período. Exemplo: mensal=30, anual=360, diário=1.
TJ nominal Período da TJ nominal Período de Capitalização Taxa Efetiva Período da TJ efetiva TJ efetiva
1.51% 90 1 0.02% 33 0.56%
trimestral diária Verifique se o período está correto
TAXA UNIFICADA Infomar os prazos em número de dias dias do período. Exemplo: mensal=30, anual=360, diário=1.
Taxa 1 Taxa 2 Taxa 3 Taxa 4 Taxa 5 Taxa Unificada
4.50% 5.30% 5.89% 0.00% 0.00% 16.52%
10.00% 22.73% 0.00% 0.00% 0.00% 35.00%
TAXA OVER (a partir de uma taxa efetiva)
C LCULO LCULO DO DESCON DESCONTO TO PARA PARA UM NICO NICO T TULO TULO Valor Título dias Taxa % /mês Principal dias úteis Taxa %/dia equivalente Taxa Over Taxa %/efetiva período Desconto
1,000.00 120.00
20.00% 800.00 17.00
1.32% 39.64% 25.00% 200.00
JUROS SIMPLES Capital Montante Prazo Taxa Efetiva Juros
Dados $ 97.00 $ 194.00 10.00 ? ?
Resultados $ 97.00 $ 194.00 10.00 10.00% $ 97.00
Instruções: Informar os dados e a incógnita ? na coluna Dados. A incógnita ? Deve estar na linha do item que se deseja encontrar.
JUROS SIMPLES - M TODO HAMBURGU S Tabela para o cálculo dos juros de cheque especial
Data 01-Apr-03 02-Apr-03 03-Apr-03 04-Apr-03 05-Apr-03 06-Apr-03 07-Apr-03 08-Apr-03 09-Apr-03 10-Apr-03 11-Apr-03 12-Apr-03 13-Apr-03 14-Apr-03 15-Apr-03 16-Apr-03 17-Apr-03 18-Apr-03 19-Apr-03 20-Apr-03 21-Apr-03 22-Apr-03 23-Apr-03 24-Apr-03 25-Apr-03 26-Apr-03 27-Apr-03 28-Apr-03 29-Apr-03 30-Apr-03 Taxa Efetiva Juros
Movimento Saldo (D/C) $ (a) DIA TIL? (a) x (b) $ 2,250.00 2,250.00 S $ 0.00 $ 0.00 2,250.00 S $ 0.00 ($ 10,000.00) (7,750.00) S ($ 7,750.00) $ 0.00 (7,750.00) S ($ 7,750.00) $ 0.00 (7,750.00) N $ 0.00 $ 0.00 (7,750.00) N $ 0.00 $ 0.00 (7,750.00) S ($ 7,750.00) ($ 5,250.00) (13,000.00) S ($ 13,000.00) $ 0.00 (13,000.00) S ($ 13,000.00) $ 14,000.00 1,000.00 S $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 S $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 N $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 N $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 S $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 S $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 S $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 S $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 N $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 N $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 N $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 N $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 S $ 0.00 $ 0.00 1,000.00 S $ 0.00 ($ 1,500.00) (500.00) S ($ 500.00) $ 0.00 (500.00) S ($ 500.00) $ 0.00 (500.00) N $ 0.00 $ 0.00 (500.00) N $ 0.00 $ 0.00 (500.00) S ($ 500.00) ($ 2,500.00) (3,000.00) S ($ 3,000.00) $ 0.00 (3,000.00) S ($ 3,000.00) $ 0.00 Números para Cálculo ($ 56,750.00) 12.00% 12.00% ? $ 227.00
JUROS COMPOSTOS Presente Futuro
Dados $ 5,000.00 ?
Resultados $ 5,000.00 $ 5,063.40
Prazo Taxa Efetiva Inflação Período Taxa Real Resultado Real $
0.40 3.20% 0.00% ? ?
0.40 3.20% 0.00% 3.20% $ 160.00
Instruções: Informar os dados e a incógnita ? na coluna Dados. A incógnita ? Deve estar na linha do item que se deseja encontrar.
Roberto Assef. Guia prático de administração financeira
C LCULO DO VALOR PRESENTE - FINANCIAMENTO Valor Presente (end) Valor Presente (begin) Prestação Juros mensais % Meses
-5,062.76 -5,224.77 305.42 3.20% 24
C LCULO DO VALOR DAS PRESTAÇ ES - FINANCIAMENTO Valor do Principal Prestação (end) Prestação (begin) Juros mensais % Meses
5,063.40 -324.11 -314.06 3.20% 22
C LCULO DA TAXA DE JUROS DE UM FINANCIAMENTO EM PARCELAS CONSTANTES Valor Presente Prestação Juros %/mês Meses
-5,000.00 (Sempre informar o valor com sinal negativo) 2,657.32 4.17% 2
C LCULO DO VALOR DAS PRESTAÇ ES PARA POUPANÇA FUTURA Montante Prestação Juros %/mês Meses
Tabela 5.3
30,000.00 -141.70 1.50% 96
Página 4
Roberto Assef. Guia prático de administração financeira
C LCULO DO DESCONTO PARA UM NICO T TULO Valor Título dias Taxa % /mê Principal Taxa %/dia Desconto
$ 4,500.00 90 3.25% ?
$ 4,061.25
0.11% $ 438.75
C LCULO DO DESCONTO PARA UM BORDER DE T TULOS Valor Título Prazo Taxa % /mê Principal Taxa %/dia Desconto
Primeiro Segundo $ 5,000.00 $ 6,000.00 30 60 3.25% ? $ 18,342.50
Terceiro $ 4,000.00 90
Quarto $ 3,000.00 120
Quinto Prazo Médio $ 2,000.00 150 77
0.11% $ 1,657.50
Tabela 5.7
Página 5
SAC
SISTEMA DE AMORTIZAÇ O CONSTANTE Tabela para o cálculo dos juros de cheque es
Totais Período 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
48,610.55 Prestação 5,625.27 5,569.25 5,513.22 5,457.20 5,401.17 5,345.15 5,289.12 5,233.10 5,177.08
2,521.09
Taxa Prazo 46,089.46
Juros Amortização 504.22 5,121.05 448.19 5,121.05 392.17 5,121.05 336.15 5,121.05 280.12 5,121.05 224.10 5,121.05 168.07 5,121.05 112.05 5,121.05 56.02 5,121.05
1% 9 48608.84
Saldo Devedor 46,089.46 40,968.41 35,847.36 30,726.31 25,605.26 20,484.20 15,363.15 10,242.10 5,121.05 (0.00)
SAC
SISTEMA DE AMORTIZAÇ O CONSTANTE Tabela para o cálculo dos juros de cheque es
Totais Período 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
48,610.55 Prestação 5,625.27 5,569.25 5,513.22 5,457.20 5,401.17 5,345.15 5,289.12 5,233.10 5,177.08
2,521.09
Taxa Prazo 46,089.46
Juros Amortização 504.22 5,121.05 448.19 5,121.05 392.17 5,121.05 336.15 5,121.05 280.12 5,121.05 224.10 5,121.05 168.07 5,121.05 112.05 5,121.05 56.02 5,121.05
1% 9 48608.84
Saldo Devedor 46,089.46 40,968.41 35,847.36 30,726.31 25,605.26 20,484.20 15,363.15 10,242.10 5,121.05 (0.00)
SISTEMA DE AMORTIZAÇ O PELA TABELA PRICE Tabela para o cálculo dos juros de cheque es
Totais Período 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
48,647.12 Prestação 5,405.24 5,405.24 5,405.24 5,405.24 5,405.24 5,405.24 5,405.24 5,405.24 5,405.24
2,557.66
Taxa Prazo 46,089.46
Juros Amortização 504.22 4,901.02 450.60 4,954.63 396.40 5,008.84 341.60 5,063.63 286.21 5,119.03 230.20 5,175.03 173.59 5,231.65 116.35 5,288.88 58.49 5,346.74
1% 9 Saldo Devedor 46,089.46 41,188.44 36,233.81 31,224.97 26,161.34 21,042.31 15,867.27 10,635.62 5,346.74 (0.00)
R$5,405.24
Roberto Assef. Guia prático de administração financeira
C LCULO DO PREÇO DE UMA COMPA A VISTA Preço de compra a prazo Juros mensais % Dias de prazo Preço de compra a vista Custo financeiro diário
500.00 1.50% 60.00 ?
485.33
? 1.000496410
C LCULO DO PREÇO DE VENDA A VISTA Preço de venda à vista Juros mensais % Dias de prazo Preço de venda a prazo Custo financeiro diário
Tabela 5.2
2,500.00 3% 30 2,575.00
60 2,652.25
120 2,813.77
? 1.000985779
Página 8
VPL E TIR Série de Capitais Datas Capitais 0 ($ 1,000.00) 1 $ 250.00 2 $ 300.00 3 $ 350.00 4 $ 400.00 5 $ 550.00
Taxa de Juro Valor Período 5.00% 1 VPL
$ 572.57
TIR
21.31%
$ 865.00
O VPL é calculado de forma automática.
Cálculo de VPL ($ 1,000) $ 238 $ 272 $ 302 $ 329 $ 431 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0