Grupo Solicitante: Grupo Bloquera Ríos Representante del Grupo: Roberto Ríos Rodríguez Ubicación: Calle Tercera Sur #191 , Poblado Ejido Chapultepec Municipio: Ensenada, B. C.
Ensenada B. C. a 22 de Marzo del 2013.
ANEXO 5 BASES GENERALES PARA ELABORAR EL ESTUDIO PARA EVALUAR LA CONVENIENCIA DE ABRIR O AMPLIAR UN NEGOCIO
Antecedentes del Proyecto
El desarrollo de unidades habitacionales de Interés social; y en consecuencia, el giro de la fabricación de block han tenido un crecimiento positivo. positivo. En el Estado de Baja California la industria de la construcción ha presentado un incremento en su actividad, esto debido a sus altos niveles de población flotante dentro de sus localidades, ciudades y valles agrícolas. A estos Lugares llegan cada año cantidades importantes de habitantes de otras regiones del país a buscar cruzar hacia Estados Unidos, pero la gran mayoría no logra su propósito, teniendo que tomar como residencia temporal estas zonas y contratándose laboralmente en Fabricas o Maquiladoras, en las cuales les brindan facilidades para obtener vivienda por vía vía de créditos, en esta situación situación se encuentra la la zona del Ejido Chapultepec en el Municipio de Ensenada, adonde viven en su gran mayoría, personas que laboran en fábricas y maquiladoras de la localidad, por lo tanto requieren de espacios en donde vivir y así se han empezado a formar colonias dentro de los límites del Ejido y sus alrededores. Ante esta situación situación se incrementó la demanda por insumos para la construcción construcción como el cemento, arena, block, ladrillo, varilla, madera y otros, los cuales son proporcionados por negocios ferreteros, bloqueras, compañías constructoras y contratistas de obra que se encuentran en cada localidad, los cuales no pueden satisfacer en su totalidad la demanda por dichos insumos sobre todo en zonas de reciente formación. Entre los insumos más demandados está el block de concreto. concreto. Este producto es un insumo de la construcción, por lo que está ligado al desarrollo de esa actividad. La construcción en México está creciendo debida principalmente a la demanda de los productos de este giro corresponde a bienes necesarios y por su temporalidad es constante todo el año. El block es empleado por las empresas constructoras, ingenieros y arquitectos que se dedican a la construcción de edificios, casas habitación y locales para las diferentes actividades económicas. El desarrollo de este tipo de negocios debe enfocarse a mercados regionales locales específicos, principalmente a localidades cercanas con la localización del negocio, para los cuales la materia prima y la mano de obra sea más fácil de conseguir. El precio de los productos utilizados para la construcción ha evolucionado de igual forma que el Índice Nacional de Precios al Consumidor. La distribución de los productos del giro se realiza normalmente a través de empresas de materiales para la construcción. La alternativa más conveniente donde se puede desarrollar mejor la inversión inicial aportada por los socios, es la de la venta y fabricación de block, ya que es uno de los mercados que cada vez se va mostrando un crecimiento en el ámbito de la construcción, no solamente a empresas que se dedican a la construcción sino a toda aquella persona que desee construir un anexo a su vivienda o construcción de la misma, ya que hoy en día el crecimiento población va aumentando de manera acelerada situación por la cual la necesidad de contar con una vivienda camina de igual forma al crecimiento, por tal motivo al contar con más necesidades de viviendas, aumenta de manera satisfactoria la demanda en el mercado de fabricación y suministro de block de concreto en sus diversas dimensiones solicitadas por los usuarios. Página | 2
Para aprovechar este nicho de mercado el Grupo Bloquera Ríos se organizó entre 5 personas para establecer un negocio de producción y venta de block para la construcción en la zona del poblado del Ejido Chapultepec. Objetivos del Proyecto
El objetivo principal del presente Proyecto es analizar la Viabilidad Económica Financiera para la adquisición de equipo para el establecimiento de una bloquera para la Producción de block de cemento, en el Ejido Chapultepec, Ensenada, Baja California, pero además tiene por objetivos específicos:
Establecer un negocio para Generación de autoempleo Producción de block para satisfacer demanda de la industria de la construcción Incrementar los ingresos de los beneficiarios Arraigar a su tierra a los habitantes de esta zona.
INTEGRANTES DEL GRUPO BLOQUERA RIOS:
ROBERTO RIOS RODRIGUEZ (PRESIDENTE) ROBERTO RIOS REYES (SECRETARIO) MARIA ELISA RODRIGUEZ HIRALES (TESORERO) RUTH ELISA RIOS RODRIGUEZ (INTEGRANTE)
a) Análisis de mercado. Principales Productos del Grupo Block Hueco
Se utiliza para todo tipo de muros, su colocación es rápida, ahorro en cimbras por sus huecos se elaboran castillos integrados. Cada pieza pesa 14 Kg. y tiene un rendimiento de 12.5 piezas por m². Cuenta con una resistencia de 90 Kg/cm². En colores manejamos gris natural y sobre pedido se puede fabricar cualquier color. Block Macizo
Se utiliza para bardas, casas habitación, bodegas, naves industriales, etc. Cuenta con un mayor rendimiento al colocarlo por su tamaño. Cada pieza pesa 13 Kg. y tiene un rendimiento de 12.5 piezas por m². Cuenta con una resistencia de 60 Kg/cm². En colores manejamos gris natural y sobre pedido se puede fabricar cualquier color.
Mercado Meta
En la plaza que se requiere participar es el poblado del Ejido Chapultepec, seleccionada como la principal plaza de mercado por su cercanía con la zona del proyecto y su intensa dinámica de crecimiento de la zona semi-urbana y de consumo, La segunda plaza es el poblado de Maneadero pero en una proporción más baja, ya que en este lugar están establecidas otras empresas productoras de block.
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Ubicación Y Servicios presentes para el Negocio
Por su ubicación y forma, el terreno presenta aptitud y privacidad para varios usos. El Terreno cuenta con todos los servicios públicos. En cuanto a su infraestructura dispone de un área de 4,000 m2. El grupo tiene su centro de trabajo en la Calle Tercera Sur # 195, dentro del poblado del Ejido Chapultepec, mismo que está ubicado a 5 kms. Al sur de la Ciudad de Ensenada por la Carretera Transpeninsular. Colinda al sur con Maneadero, al norte con la Colonia Aeropuerto, al este con el Ej. José López Portillo y al oeste con El Océano Pacifico.
El 100% de los clientes del negocio se encuentran en la zona del Poblado de Chapultepec, en su mayoría familias que están iniciando la construcción de sus casas y personas que ya cuentan con un pie de casa y desean ampliar sus construcciones, la localización del negocio favorece a su establecimiento al encontrarse cerca de los centros de población adonde se están construyendo varias colonias.
Zona del Pro ecto
El clima en la región es templado siendo la temperatura máxima de 30 grados centígrados y la mínima de 2 grados centígrados. La precipitación pluvial anual es de 250 milímetros. El poblado del ejido Chapultepec tiene una población de 8,000 habitantes aproximadamente, cuenta con los servicios públicos de agua potable, luz eléctrica, alumbrado público, hospital, bancos y delegación municipal y comisaria ejidal. El sector económico del poblado lo comprenden los comercios y la derrama económica que genera el área turística ya que cuenta con playas de buena calidad y las artesanías.
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Calidad y Precio ofrecido por la competencia
La calidad de los productos que se ofrecen es similar a los de la competencia, la diferencia se encuentra en el precio, ya que el grupo ofertara los bloques con una diferencia de por lo menos $0.50 pesos respecto a sus competidores. Los principales clientes de nuestra empresa son:
Nuestro producto estará dirigido a la localidad del Ejido Chapultepec, donde aprovecharemos las relaciones que los directivos del grupo tienen con los gerentes de las empresas constructoras de vivienda de la región. La localidad de chapultepec, actualmente tiene un gran crecimiento poblacional y debido a la urgencia por cubrir la demanda de viviendas a un ritmo acelerado puede brindar excelentes oportunidades a nuestros productos, ya que estos proporcionaran la calidad exigida por los compradores y serán ofrecidos a costos más bajos que los de la competencia. La empresa tendrá una cobertura de 20 km a la redonda, para realizar la entrega de los blocks a domicilio, donde el flete será totalmente gratuito. Demanda Actual por el Servicio.
La demanda de los productos de este giro corresponde a bienes necesarios y por su temporalidad es constante todo el año. Este producto es un insumo de la construcción, por lo que está ligado al desarrollo de esa actividad. La Construcción en México está creciendo debido principalmente al desarrollo de unidades habitacionales de Interés social; en consecuencia, La fabricación de block se expande de acuerdo con ese comportamiento.
Estimación de la Participación del Proyecto según Demanda Local Empresas Demanda anual Demanda Demanda Participación demandantes del promedio por Del mercado A cubrir por el En la demanda producto producto en la zona del empresa* ( bloques ) grupo Del mercado proyecto block 10 300,000 3,000,000 172,800 5.76 % * Este dato fue calculado como promedio según datos proporcionados por algunos trabajadores de la construcción, por lo que nada mas se toma como referencia y no como dato estadístico.
Grado de Satisfacción por el servicio en la Zona del proyecto.
Al existir una gran demanda por block de cemento, las empresas locales no se dan basto para cubrir las necesidades de la localidad, las personas a veces se molestan cuando no se les puede prestar el servicio de entrega a domicilio, debido a que los camiones trabajan a su máxima capacidad y no pueden cubrir todas las entregas del día. Comportamiento de los Consumidores.
La constante construcción de viviendas repercute en una mayor demanda de productos de construcción como son los block. Además que ofreciendo blocks elaborados con calidad y proporcionando costos más bajos que nuestras competencias, las gente que no tenga un fuerte poder de adquisición debido a que hay parte de la población que no cuenta con los recursos necesarios, ellos también podrán tener acceso a la adquisición de nuestros productos.
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Quienes son la Competencia.
La competencia se da con otros negocios locales dedicados a la fabricación de bloque que se encuentran en el poblado de Maneadero y Ensenada, en su totalidad son aproximadamente 4 negocios, en su conjunto no cubren la demanda local por el producto, debido a que la mayoría son microempresas con capacidad de producción similar a la del grupo de trabajo.
Porcentaje del Mercado atendido por la Competencia.
producto
Empresas demandantes del producto en la zona del proyecto
Demanda anual promedio por empresa*
block
10
300,000
Demanda Del mercado ( bloques ) 3,000,000
Demanda A cubrir por la competencia 800,000
Participación En la demanda Del mercado 26.66 %
Entre los 4 negocios de block existentes en la localidad, cubren un 26.66% del mercado local, equivalente a la producción de 800,000 block, quedando sin atender el 74.34% del mercado, el grupo con el proyecto pretende atender inicialmente al 26.66%. Forma de Venta del Servicio.
El esquema siguiente representa como se comercializa el producto. Representa 4 tipos de canales de comercialización que se manejan, el canal 1A representa el 30% de las ventas y el 1B el 70% de las ventas. Canales para Productos de Consumo Popular
1A.
1B. 1C. 1D.
Productores - consumidores. Este canal es el más corto, simple y rápido. Se
establece cuando el consumidor acude directamente a la bloquera a comprar los productos e incluye las ventas por correo. Aunque por esta vía el producto cuesta menos al consumidor, no todos los fabricantes practican esta modalidad, ni tampoco todos los consumidores están dispuestos a ir directamente a comprar. Productores - minoristas - consumidores . Es el canal más común y su fuerza radica en contactar a más minoristas que muestren y vendan los productos. Productores - mayoristas - minoristas - consumidores . El mayorista participa como auxiliar al comercializar productos más especializados. Productores - agentes - mayoristas - minoristas - consumidores . Aunque es el canal más indirecto, es también el más utilizado por bloqueras con menos recursos que venden sus productos a cientos de kilómetros de su sitio de origen.
El producto del grupo, lo entregara a domicilio y se hará en un radio de 20 km a la redonda, el flete de la entrega será gratuito, el tiempo estimado de la entrega del producto en los domicilios será de 3 horas como máximo.
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Cantidad de Servicio Ofertado.
Entre las empresas bloqueras en la zona del proyecto, existen cuatro (4) empresas legalmente constituidas, las cuales tienen una capacidad productiva similar a la del grupo, pero los precios de sus bloques en el menor de los casos es un 5% superior. En su conjunto ofertan una cantidad aproximada de 50,000 bloques semanales para la industria de la construcción, con esta cantidad cubren necesidades de compradores al menudeo, pero para las constructoras grandes que construyen fraccionamientos sigue existiendo una demanda insatisfecha por el producto. Acceso a Insumos de calidad y precios competitivos.
El Grupo cuenta con proveedores para sus insumos y equipos dentro de la localidad de Ensenada, Chapultepec y Maneadero a 15 km de distancia del negocio, los 3 insumos más requeridos son el cemento, arena y agua, las cuales serán obtenidas en estos 3 poblados, con proveedores locales, como las compras serán al mayoreo se podrá negociar con los proveedores mejores precios de adquisición y así reducir los costos de operación. Personal Necesario para el proyecto.
Para iniciar el proyecto se contara con las 4 integrantes del grupo de trabajo, mismas que se repartirán las labores a realizar dentro de las instalaciones. No se descarta contratar a personal ya calificado para este trabajo si así fuera el caso. Mano de Obra requerida. 1 Operador de maquina 1 Chóferes 2 Obreros Total: 4 Precios del Servicio e Incrementos futuros.
Los precios pueden variar según las regiones en donde se encuentre localizada la bloquera, el tamaño de la bloquera y el grado de tecnificación del proceso de producción, también a la disponibilidad de los materiales utilizados, por lo que el precio tomado normalmente es el de mercado de la localidad y este puede variar entre $ 7.50 pesos a $ 8.00 pesos por pieza. El factor del costo de producción más importante en la bloquera es la compra de cemento. Corresponde el 67.80% del costo de producción a este factor. Así, la relación entre el precio del block y del cemento es un factor de importancia. De acuerdo al entorno y la plaza de mercado en donde participa el grupo, la política de precios a seguir será la de seguimiento de precios de mercado, buscando obtener el mejor precio por calidad del producto y bajos precios de los insumos. El producto vendido a menudeo será de $ 7.50 pesos. El producto vendido al mayoreo será de $ 7.00 pesos.
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Promoción del Negocio.
La promoción del producto se hará por medio de campañas de promoción para dar a conocer nuestro producto en sus tres diferentes presentaciones blocks de 10x20x40 cm, 15x20x40 cm y 20x20x40 cm. Las campañas de promoción al público se hará con presentaciones del producto, se realizara la repartición de trípticos donde se dará la información necesaria del producto, la publicidad se hará de forma permanente realizando la entrega de trípticos una vez por semana por todo el Ejido Chapultepec.
¿El precio al que venderé me permitirá cubrir los costos de producción, además de recuperar la inversión y generar una utilidad?
En base a los cálculos del análisis financiero el precio de inicio, cubrirá los costos de operación de la bloquera, pero se tiene que estar monitoreando los gastos para cualquier ajuste que se requiera, debido al incremento de los insumos, los cálculos generaron indicadores financieros positivos y utilidades suficientes para cubrir el prestamo. b) Análisis Técnico.
La mezcla que usaremos para hacer nuestros bloques de cemento es una mezcla del cemento, agua y arena. Esto producirá un block de color gris claro con una fina textura superficial y una gran resistencia a la compresión. Un bloque estándar pesara de 11.8 y 15.0 Kg. En general, la mezcla de concreto usada para los bloques contiene un gran porcentaje de arena y un bajo porcentaje de agua que las mezclas de concreto usadas con propósitos de construcción. Este método da como resultado un producto muy seco, de mezcla homogénea que mantiene su forma cuando es removido del molde.
Block
Es un material de construcción de alta calidad con capacidad de sostener cargas y que se produce en una amplia variedad de tamaños y fuerzas, además es conocido por su excelente calidad de aislamiento, se utiliza como material de la construcción para la elaboración de muros y que está supeditado a las funciones y cualidades que dichos muros vayan a desempeñar. Especificaciones Técnicas Tipos Medida
Usos principales
No. 4 40 x 10 x 20
Muros internos, divisiones de closet y baños
No. 6 40 x 15 x 20
Paredes, baños, bardas pequeñas y ligeras
No. 8 40 x 20 x 20
Bardas altas o grandes
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Características Generales
Rendimiento: 12.5 Pzas/m2 Resistencia a la compresión: > a90kg x cm2 Prom. Resistencia cortante de Diseño: V*=3.5 Kg./cm2 Factor de comportamiento sísmico Q=1.5 Absorción: < a 12% Contracción Lineal: 0.065% Capilaridad =< a 5
Los beneficios que se pueden esperar de este producto son los siguientes:
Gran durabilidad = larga vida De gran fuerza para carga Precisión dimensional Construcción rápida, alta economía Manejo fácil (progreso rápido en la construcción) El mejor aislamiento térmico Resistencia superior a los incendios = asegura la propiedad y las vidas Absorción de sonido excelente Fácil de trabajar, mejor que la madera (se puede serruchar, taladrar, clavar)
Algunas utilidades de los Bloques en la Construcción
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La tecnología utilizada se basa en la adquisición de equipo para fabricar bloque, una maquina revolvedora de 1 saco y moldes para la fabricación de mosaico, los cuales pueden considerarse como la tecnología convencional, ya que es la misma que se utiliza desde hace muchos años para la industria de la construcción, actualmente existen maquinas más modernas con sistemas computarizados y con más capacidad de producción pero son utilizadas por empresas consideradas como grandes. ¿Cuánto espero producir anualmente, durante los próximos cinco años?
Para el primer año se contempla producir primeramente 172,800 blocks, posteriormente se pretende incrementar en un 10% anualmente la oferta de block. C O N C E PTO
UNIDAD DE PRECIO O MEDIDA COSTO UNIT.
2013
2014
2015
2016
2017
172,800.0
172,800.00
172,800.00
VENTAS VENTA DE BLOQUE
PIEZA
7.00
172,800.0
172,800.0
INGRESOS POR BLOQUE
CONCEPTO BLOQUES PRECIO DE VENTA INGRESOS VENTA
1,209,600.0 1,209,600.0 1,209,600.0 1,209,600.0 1,209,600.0
jul-13
ago-13
sep-13
oct-13
nov-13
dic-13
ene-14
feb-14
mar-14
abr-14
may-14
jun-14
14,400
14,400
14,400
14,400
14,400
14,400
14,400
14,400
14,400
14,400
14,400
14,400
7
7
7
7
7
7
7
7
7
7
7
7
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
TOTAL 172,800.00 7 1,209,600
Descripción del Proceso Productivo. Proceso de elaboración
Los pasos del procedimiento incluyen: a) mezcla de arena, cemento y agua en maquina revolvedora; b) vaciado del concreto en un molde c) vibrado manual d) fraguado por un lapso de 12 hrs. antes de desmoldar. 1.- Vaciado y mezclado de la materia prima (cemento, arena, y agua) en la maquina mezcladora, de acuerdo a las cantidades específicas de cada componente. 2.- Vaciado de la mezcla preparada en los moldes (de 10, 12, 15 y de Ventilación) para fabricar el respectivo producto (bloque). 3.- Retiro de los moldes, con el producto final ya fabricado para el respectivo Secado. Página | 10
4.- Retiro y traslado del lugar de secado hasta la línea de almacenamiento bruto por tipo de producto PROCESO DE PRODUCCION.
Para la producción de los bloques de concreto huecos se implementa un taller que permita la fabricación de las unidades, cuenta con un motor de 2 h.p. para la vibración (inc. arrancador con protección térmica). Al molde le caben 4 pzas. De 10 x 20 x 40 cms. y un área de producción de 600 m2; ésta comprende una zona de materiales y agregado, una zona de mezclado y fabricación, una zona de desmolde y una zona de curado. La calidad de los bloques depende de cada etapa del proceso de fabricación, fundamentalmente de la cuidadosa selección de los agregados, la correcta determinación de la dosificación, una perfecta elaboración en lo referente al mezclado, moldeo y compactación, y de un adecuado curado. De los ensayos realizados con diferentes dosificaciones con agregados usuales y cemento tipo I, se puede concluir que la mesa vibradora permite la fabricación de bloques vibro comprimidos que cumplen con las resistencias establecidas por las normas de calidad SCT11-3 A 11-7 de la parte IX, que son aceptables para muros divisorios y muros de carga en edificio de no más de 2 plantas: así mismo se propone como mezcla de diseño óptima la dosificación 1:5 (cemento: arena) en volumen. PRECAUCIONES ANTES DE INICIAR EL MEZCLADO 1. El operador deberá identificar las partes y familiarizarse con el funcionamiento de la máquina. 2. No permitir que personal inexperto opere la revolvedora semihúmeda. 3. Antes de realizar alguna reparación o ajuste a la revolvedora, detener el motor y desconectar el cable tomacorriente para de esta manera prevenir un incendio accidental. 4. Las guardas y cubiertas que se encuentran en la máquina, son para la protección del operador de partes en movimiento o demasiado calientes, por lo que es de suma importancia que sean removidas. 5. La revolvedora cuenta con una reja protectora en la parte superior para la protección del operador. Esta reja se encuentra embisagrada para permitir el acceso a las aspas y a la flecha central. 6. Nunca se opere sin esta protección. 7. Verificar que las aspas se encuentran firmemente sujetas a la flecha central. 8. Verificar que la reja protectora esté firme en el tanque y cerrada. 9. Checar que el tanque no tenga nada en su interior. 10. Asegúrese de que la compuerta de descarga está debidamente cerrada. 11. Compruebe que todas las graseras con que cuenta el equipo estén llenas con grasa limpia. 12. Revise la tensión de las bandas. 13. Es conveniente recubrir los dientes de las catarinas y la cadena con grasa limpia. 14. Asegúrese de que la instalación eléctrica del motor sea la correcta y que el arrancador esté debidamente anclado al piso y de fácil acceso al operador. 15. Verifique que los materiales a mezclar, tengan fácil y rápido acceso.
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MEZCLADO 1.- CARGA Una vez que la revolvedora está en acción, es decir, las aspas en movimiento, proceda a mezclar como sigue: 1. Vierta la mitad de agua requerida dentro del tanque 2. Vierta la mitad de arena necesaria 3. Añada el cemento 4. Termine la dosificación de agua y arena 5. Nunca vierta agua sobre el motor 6. Nunca meta las manos al tanque cuando el motor se encuentre funcionando 7. No trabaje la Revolvedora sin la rejilla protectora Recordar que la capacidad de mezclado del tanque es de 3 botes de “4 hojas”
Después del tiempo apropiado de mezcla (2 minutos) y una vez que se obtenga una mezcla homogénea, descargue el tanque e inmediatamente vierta la mitad del agua para la siguiente mezcla 2.- DESCARGA Al terminar la homogenización de la mezcla (2 minutos) efectúe la descarga, ya sea sobre una carretilla o en el lugar donde se localiza la Revolvedora en donde se acumulará el material y estará listo para ser utilizado para después hacerla llegar hasta la Vibrobloquera. Coloque debajo de la Revolvedora el contenedor sobre el cual se va a efectuar la descarga. Accione el maneral de la compuerta de descarga para levantarla, las aspas como siguen en movimiento forzarán el material hacia fuera facilitando la operación de la descarga. Evitar golpear los lados del tanque para acelerar la descarga, se prefiere suspender el mezclado. Para la Revolvedora y lava completamente el interior del tanque para evitar que se siga pegando la mezcla al realizar la descarga. Inicie otro ciclo de mezclado Siempre coloque primero el agua dentro del tanque; esto limpiará las aspas y el tanque quedará libre de residuos endurecidos de mezclas anteriores, evitando así, grumos en la siguiente mezcla. PRECAUCIONES ANTES DE INICIAR Las Vibrobloqueras de tarima se ensamblan y se ajustan desde la fábrica, listas para entrar en operación, por lo que solo se deberá: a) Asegurarse de que todas las graseras, estén llenas y limpias b) Es conveniente recubrir las barras con lubricante automotriz c) Verificar la alineación del macho y hembra del molde en uso FORMACIÓN DEL BLOQUE DE CONCRETO 1) Colocar la tarima de madera, será necesario levantar el molde hembra, accionando la palanca de levante hasta quedar en la posición indicada. Después de esto, coloque una tarima de madera sobre la mesa vibratoria, vigilando que llegue hasta los topes con que cuenta la mesa. Página | 12
2) Bajar el molde hembra a posición de llenado; accione la palanca de levante hasta que el molde quede asentada sobre la tarima de madera. Esta será la posición de la palanca. Durante el tiempo que no esté operando la máquina. 3) El siguiente paso es el de cargar material, depositándolo sobre la hembra del m olde, Acomodándolo con la mano para que se vaya introduciendo en el mismo. Una vez llenos los huecos, vibrar ligeramente (de 2 a 3 segundos), accionando el control del motor. 4) Rellenar huecos con material mezclado que se vayan formando durante la vibración. Luego vuelva a vibrar ligeramente (2 a 3 segundos), accionando el control de motor. Posteriormente retire el material sobrante. 5) Una vez rellenados los vacios que se formaron, deberá accionar el control del pisador (molde macho) cayendo sobre la hembra, para compactar el material depositado. La vibración debe de durar de 5 a 10 segundos para lograr que el material se compacte perfectamente. Después apague el vibrador. El exceso de vibración o el uso de una mezcla con demasiada agua. Puede causar un atascamiento, dificultando la salida del molde y creando en la máquina un esfuerzo extra. 6) Para desmoldar, accione ligeramente la palanca de levante (para despegar, el molde hembra). En seguida, deberá darle un empujoncito a la bisagra intermedia para que doble. Ahora, accione completamente la palanca de levante para efectuar el desmolde. De esta manera se levantará el molde hembra, quedando los blocks depositados en la tarima de madera. Revisar que los blocks no presenten huecos por falta de material al ser llenado el molde. 7) El siguiente paso es el de retirar los blocks, para esto, levante la tarima de madera con blocks y llévela hasta el sitio donde permanecerá, mientras el block fragua. Para mejor fraguado de las piezas se deberán mantener húmedas. Antes de mover las piezas de las tarimas, cerciorarse de que tienen la resistencia suficiente para ser maniobradas y así, evitar desperdicios. Considerar un mínimo de 24 horas. CURADO Se cubre los bloques con plástico trasparente, se riegan con agua por 7 días MOLDEADO Se llenan los moldes, se vibran y se detienen hasta que se observe películas superficiales de agua. El desmolde se debe realizar con cuidado sobre una superficie plana DOSIFICACION Y MEZCLADO Se mezcla en seco los materiales (revolvedora), se agrega agua poco a poco. EQUIPO Vibrobloquera de tarima Revolvedora SELECCIÓN DE MATERIALES Arena Cemento HORARIO
Las reglas de operación de la empresa serán: * La jornada de trabajo para la producción de los blocks será desde las 7:00 am hasta las 3:00 pm * El horario de oficina será de 7:00 am a 6:00 pm * El horario de entrega de materiales será de 9:00 am a 4:00 pm * El área de entrega de materiales a domicilio será en un radio de 20 km a la redonda de donde está ubicado el negocio.
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Análisis y Disponibilidad de los Insumos Requeridos.
El Cemento y la Arena se pueden conseguir dentro de la misma zona donde se instale la bloquera ya que existen distribuidores en todos los estados de la República Mexicana.
Energía Eléctrica.- se tiene este servicio en el poblado y es proporcionado por la Comisión Federal de Electricidad. Agua, drenaje y recolección de desechos.- Normalmente los proporciona la delegación municipal.
Los precios que se obtendrán estarán según lo planeado, debido a que se comprara los insumos a los mejores precios por mayoreo. El proyecto requiere para su funcionamiento de una fuente de agua confiable y que esto es solventado con la red de agua comunitaria, además de contar con servicio de energía eléctrica para el local ya existente y proporcionado por C.F.E. En la definición del tamaño se deberá considerar las necesidades futuras del negocio. Para el caso particular de una microempresa se estima que se podría iniciar con un área de 600 m2. La pequeña empresa requiere del espacio suficiente para el mobiliario y equipo, entre otros, por lo que se deberá contar con un área de 50 m 2 para el equipo. Arenas.
La arena o árido fino es el material que resulta de la desintegración natural de las rocas o se obtiene de la trituración de las mismas, y cuyo tamaño es inferior a los 5mm. Especificaciones Técnicas
Tipos
0-4
0-5
Origen
Usos principales
En la fabricación de blocks, celosías, colados de firmes y banquetas y enjarre Se encuentran en las rústico de paredes rocas de tipo En la unión de bloques, afine de andesítico enjarres, unión de mosaicos, como complemento de concreto asfáltico
Cribada
En el zarpeo de acabados muy finos
Cemento Ordinario
El Cemento Ordinario es excelente para construcciones en general, zapatas, columnas, trabes, castillos, dalas, muros, losas, pisos, pavimentos, guarniciones, banquetas, muebles municipales (bancas, mesas, fuentes, escaleras), etc. Ideal en la elaboración de productos prefabricados (tabicones, adoquines, bloques, lavaderos, balaustradas, piletas, etc.). Este cemento es compatible con todos los materiales convencionales tales como arenas, gravas, piedras, cantera, mármol, etc., así como con los pigmentos (preferentemente los que resisten la acción solar) y aditivos, siempre que se usen con los cuidados y dosificaciones que recomienden sus fabricantes.
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Presentación Marcas
Estados donde se encuentra
25kg, 50 kg
Tolteca
Nayarit, Jalisco, Michoacán, Edo. de México, Querétaro, Hidalgo, DF, Puebla, Tlaxcala, Guerrero, Oaxaca, Morelos y Chiapas
Monterrey
Coahuila, Durango, Zacatecas, SLP, Nuevo León y Tamaulipas
Maya
Yucatán, Campeche y Quintana Roo
Anáhuac
Veracruz
Gallo
BC, BCS
Centenario
Sinaloa
Campana
Sonora
50 kg
Infraestructura de Apoyo:
Carreteras: la localidad del Ejido Chapultepec, a lo largo de su extensión, esta comunicada por la Carretera Transpeninsular y a partir de esta hay una red de caminos que comunican con las comunidades y centros de producción. Comunicación terrestre: existen varias líneas de transporte público. Para la movilización del producto acude transporte público de carga de diferentes partes del país. Personal o mano de obra requerida.
La Mano de obra estará conformada por los operadores del equipo quienes también estarán presentes al momento de la fabricación de bloques. Todos recibirán el salario mínimo mensual y disfrutarán de las prestaciones sociales correspondientes, y beneficios en general. Mano de Obra aportada por el grupo: de Administración y Venta Fija. Gerente Administrativo Secretaria Disponibilidad de la mano de obra para el proyecto.
La actividad de la industria de la construcción es generadora de mano de obra directa, el grupo contratara trabajadores para operar la bloquera, con el proyecto trabajaran los integrantes del grupo 4 personas trabajan directamente en el proceso productivo, los otros 4 participan en la comercialización y promoción del producto, además de las finanzas del grupo. ¿Qué maquinaria, equipo, herramientas e instalaciones necesito para producir el producto o servicio del negocio? Descríbalos detalladamente, incluyendo características, tamaño, capacidad de producción, costos de adquisición o construcción, costos de instalación, costos anuales de operación y costos anuales de mantenimiento.
En el caso de una bloquera requiere de espacio para colocar el equipo y los productos obtenidos, por lo que se considera un local de 50 a 100 m2, se puede ubicar la maquinaria así como las herramientas, la materia prima, el área de secado, la pileta con agua y el almacén de producto terminado, para esto el grupo tiene un área de 4,000 m2. Página | 15
Cemento.- Requisitos específicos Arena.-Libre de materias orgánicas, salitres u otros materiales perjudiciales. Especificaciones físicas. Granos.- Deben ser de características estables que permitan suficiente adherencia en la pasta y un grado de dureza tal que permitan ser pulidos y abrillantados. Arena.- Para el concreto de la base, puede ser natural de mina, río, o proveniente de la trituración de otros materiales pétreos que de la granulometría y grado de dureza requeridos. Servicios. Agua, debe ser potable Energía eléctrica trifásica.
Los factores condicionantes del tamaño del proyecto están dados por la capacidad económica del grupo y del área disponible para el establecimiento del equipo para la bloquera. Con el proyecto se contempla la adquisición de una maquina con capacidad de 3,000 bloques semanales que se encuentra al alcance económico del grupo y a su mercado. Nombre del equipo
Prensa eléctrica (máquina mosaiquera). Mezcladora 2 Moldes Mosaicos Molde Zoclo Molde Hexagonal Molde Figuras 5 Cucharas 2 Palas Diablo Carretilla Báscula
Capacidad
Hasta 15 / Ton. 110 Kg. 20 X 20 7 X 20 25 X 25 2 Diferentes Lote Diversa 200 Kg. 100 Kg. 100 Kg.
¿Dónde produciré el bien o servicio del negocio? Describa las necesidades de espacio para instalar y operar el negocio: ubicación, superficie, accesos, servicios, etc.
Las siguientes áreas son necesarias para el negocio de la bloquera: Área de producción Área de materias primas Área de productos terminados Área de recepción y expedición Área de equipo y herramientas Oficinas Estacionamiento para clientes y visitas
Se debe ambientar una zona de 600 m2 distribuida en: - Zonas de materiales y agregado - Zona de mezclado y fabricación - Zona de desmolde - Zona de curado y almacenado
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¿Existe el espacio físico para instalar el negocio en la localidad donde quiero instalarlo?
Para llevar a cabo este proyecto el grupo cuenta con un terreno de 4,000 m2 del poblado del ejido chapultepec, en el que se distribuirán las diferentes áreas de la bloquera ¿El costo de adquisición o arrendamiento del espacio físico es adecuado para los costos de producción que consideré en el análisis de mercado?
El terreno es propiedad de uno de las integrantes del grupo, por lo que no se generara un costo extra por arrendamiento, se meterá al negocio como aportación del grupo.
c) Análisis Financiero. ¿A cuánto asciende la inversión inicial que debo hacer para abrir o ampliar el negocio?
La inversión inicial es de $416,754.50 pesos del cual el grupo aportara el 40% en especie y el 60% que equivale a $250,000 será la aportación de INAES.
No 1 2 3
ESQUEMA DE PARTICIPACION Y FUENTES DE FINANCIAMIENTO FUENTES DE INVERSIÓN (importe en pesos) CONCEPTO MONTO CREDITO SOLICITANTES INAES 60% 40% Equipo para Bloquera Banda de Bloquero MOD B-800 Vibro bloquera de Tarimas MOD T-5000
78,366.00 222,388.50
27,611.50 222,388.50
0.00 0.00
SUBTOTAL EQUIPO
300,754.50
250,000.00
0.00
50,754.50
Terreno de 4,000 m2
116,000.00
0.00
116,000.00
0.00 0.00
116,000.00 166,754.50
SUBTOTAL INFRAESTRUCTURA TOTAL
116,000.00 416,754.50
0.00 250,000.00
100.00
59.99
0.00
50,754.50 0.00
40.01
¿Deberé hacer inversiones adicionales más adelante y a cuánto ascienden?
Dependerá de los planes de extensión de las instalaciones y de cómo este la oferta del servicio, se tiene planeado crecer al 10% en la capacidad de atención cada año.
¿Cuánto gastaré en total cada mes o año para producir el bien o servicio que pretendo, tomando en cuenta el costo de las materias primas, la mano de obra y los servicios que debo utilizar para producir el volumen que pretendo?
Se tendrá un costo mensual de $77,716 pesos, si tomamos en cuenta los ingresos mensuales de $100,800 pesos, tendremos una utilidad de $23,684 pesos.
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Costo de producción para Elaboración de Bloque Costos Variables Cantidad
UNIDAD DE MEDIDA
360.00 96.00
SACOS M3.
Concepto: CEMENTO ARENA
Precio Unitario $ $
Total
112.00 300.00
$ $
Total de Costos Variables: Costos Fijos Concepto:
$
COMBUSTIBLES Y LUBRICANTES ELECTRICIDAD GASTOS ADMINISTRATIVOS
120.00 12.00 12
LTS. MES MES
$ $ $
$ $ $
$ Puestos
Sueldo Neto
3 3
$
Personal del Area de Producción TOTAL DE NOMINA Resumen del Costo de producción:
1,296.00 9,600.00 6,000.00
16,896.00
1,800.00
483,840.00 345,600.00
829,440.00
$ $
15,552.00 9,600.00 6,000.00
$
$
31,152.00
Total por 12 meses ciclo total
$ $
5,400.00 5,400.00
$
5,400.00 5,400.00
$
$ $
$
Total Sueldo mensual
Descripción del Puesto MANO DE OBRA Totales:
40,320.00 28,800.00
69,120.00
10.80 800.00 500.00
Total de costos fijos: Personal de Producción
Total por 12 meses ciclo total
$ $
64,800.00 64,800.00
$
64,800.00 64,800.00
$ $
829,440.00 95,952.00
$
COSTOS VARIABLES COSTOS FIJOS
TOTAL DE COSTOS DE PRODUCCION
$
925,392.0
¿Cuánto ingresaré en total cada mes o año por las ventas que pretendo lograr?
Los ingresos serán mensuales de $100,800 pesos, si al primer año se venderán 172,800 bloques, tendremos ingresos anuales de $1, 209,600 pesos. Para el primer año de operación. CONCEPTO
jul-13
ago-13
sep-13
oct-13
nov-13
dic-13
ene-14
feb-14
mar-14
abr-14
may-14
BLOQUES PRECIO DE VENTA POR BLOQUE INGRESOS VENTA DE BLOQUE
14,400 7 100,800
14,400 7 100,800
14,400 7 100,800
14,400 7 100,800
14,400 7 100,800
14,400 7 100,800
14,400 7 100,800
14,400 7 100,800
14,400 7 100,800
14,400 7 100,800
14,400 7 100,800
INGRESOS POR VENTAS
100,800
100,800 100,800
100,800 100,800
100,800 100,800
100,800 100,800
100,800 100,800
jun-14
TOTAL
14,400 172,800.00 7 7 100,800 1,209,600
100,800
1,209,600
COSTOS DE OPERACI N
COSTOS VARIABLES CEMENTO ARENA SUBTOTAL COSTOS VARIABLES
40,320 28,800 69,120
40,320 28,800 69,120
40,320 28,800 69,120
40,320 28,800 69,120
40,320 28,800 69,120
40,320 28,800 69,120
40,320 28,800 69,120
40,320 28,800 69,120
40,320 28,800 69,120
40,320 28,800 69,120
40,320 28,800 69,120
40,320 28,800 69,120
483,840 345,600 829,440
COMBUSTIBLES Y LUBRICANTES ELECTRICIDAD GASTOS ADMINISTRATIVOS MANO DE OBRA SUBTOTAL COSTOS FIJOS
1,296 800 500 5,400 7,996
1,296 800 500 5,400 7,996
1,296 800 500 5,400 7,996
1,296 800 500 5,400 7,996
1,296 800 500 5,400 7,996
1,296 800 500 5,400 7,996
1,296 800 500 5,400 7,996
1,296 800 500 5,400 7,996
1,296 800 500 5,400 7,996
1,296 800 500 5,400 7,996
1,296 800 500 5,400 7,996
1,296 800 500 5,400 7,996
15,552 9,600 6,000 64,800 95,952
TOTAL COSTOS DE OPERACIÓN SALDO OPERATIVO SALDO ACUMULADO
77,116
77,116
77,116
77,116
77,116
77,116
77,116
77,116
23,684
23,684
23,684
23,684
23,684
23,684
23,684
23,684
23,684
23,684
23,684
23,684
47,368
7 1,052
94 ,736
118,420
142,104
165,788
189,472
213,156
236,840
260,524
COSTOS FIJOS
77,116
77,116
77,116
77,116 23,684.
284,208
¿Cuánto pagaré de impuestos por los ingresos calculados para cada mes o año?
Estos serán alrededor del 17.5 % según el giro del proyecto. 2/ Calculo de la tasa de impuestos al 7.5% por su activi dad, y del 10% sobre utilidades para PTU Base de Cálculo ISR Utilidades Ejercicio/Pérdidas acumuladas 267,538 267,538 ISR 17.5% 46,819 46,819 Calculo PTU Anual 10.00% 26,754 26,754 TOTAL ISR Y PTU 73,573 73,573
267,538 267,538 267,538 46,819 46,819 46,819 26,754 26,754 26,754 73,573 73,573 73,573
¿Cuánto obtendré de utilidades cada mes o año y a partir de qué momento empezaré a obtenerlas?
Las utilidades brutas mensuales serán de $38,684 pesos y al año serán de $549,208 pesos, tomando en cuenta que los socios recibirán un sueldo por ser ellas mismas la mano de obra.
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925,392 284,208
FLUJO DE EFECTIVO 2013 PROYECTO GRUPO BLOQUERA RIOS
A O : EMPRESA:
MILES DE PESOS CONCEPTOS 1
Saldo del mes anterior:
2 3 4 5 6 7
Ventas totales Otros ingresos Costos de operación
Utilidad o pérdida de efectivo Inversiones activo fijo: Necesidades financiamiento Financiamiento Interno: Financiamiento Externo:
8 9
Total financiamiento: Saldo en efectivo Recup. Finan. int. Saldo Antes de Impuestos ISR y PTU: Saldo al Final del Mes
jul-13
ago-13
sep-13
oct-13
nov-13
dic-13
ene-14
feb-14
mar-14
abr-14
may-14
jun-14
15,000
38,684
62,368
86,052
109,736
133,420
157,104
180,788
204,472
228,156
251,840
275,524
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
100,800
77,116
77,116
77,116
77,116
7 7,116
77,116
77,11 6
77,116
38,684
62,368
86,052
109,736
133,420
157,104
180,788
204,472
0
0
0
0
0
204,472
228,156
416,755
-378,071
62,368
166,755
250,000 416,755 38,684
86,052
109,736
133,420
157,104
180,788
0
0
0
0
0
0
0 62,368
0
0
38,684 0 38,684
62,368 0 62,368
100,800
100,800 250,000 77,116
77,116
77,11 6
77,116
228,156
251,840
275,524
0
0
0
251,840
0
549,208 0
275,524
549,208
0
0 109,736
0 133,420
0
0
0
86,052 109,736 133,420 0 0 0 86,052 109,736 133,420
0 157,104
0 180,788
0
157,104 0 157,104
15,000 1,209,600 250,000 925,392
549,208 416,755
132,454 166,755
0
0 86,052
Total
250,000
0 204,472
0 228,156
0
0
0
180,788 0 180,788
204,472 0 204,472
228,156 0 228,156
0 251,840
0 275,524
0 549,208
416,755 549,208
250,000
250,000
251,840 0 251,840
275,524 0 275,524
299,208 0 299,208
299,208 0 299,208
¿Cuánto podré recuperar cada mes o año de la inversión realizada, considerando las utilidades que obtendré?
Para el primer año se podrá realizar un abono de $100,000 pesos, para el segundo año $100,000 pesos, para el tercer año de $50,000 pesos. C O NC E PT O
2013
2014
2015
2016
2017
VENTAS VENTA DE BLOQUE
172,800.0
172,800.0
172,800.0
172,800.00
172,800.00
1,209,600.0
1,209,600.0
1,209,600.0
1,209,600.0
1,209,600.0
INGRESOS POR BLOQUE
1.- TOTAL DE INGRESOS COSTOS DE OPERACION COSTOS VARIABLES CEMENTO ARENA
SUBTOTAL COSTOS FIJOS COMBUSTIBLES Y LUBRICANTES ELECTRICIDAD MANO DE OBRA GASTOS ADMINISTRATIVOS
SUBTOTAL 2.- TOTAL COSTOS DE OPERACIÓN
1,209,600.0 1,209,600.0 1,209,600.0 1,209,600.0 1,209,600.0
483,840.00 345,600.00
829,440.00 15,552.00 9,600.00 64,800.00 6,000.00
483,840.00 345,600.00
483,840.00 345,600.00
483,840.00 345,600.00
829,440.00 829,440.00 829,440.00
829,440.00
15,552.00 9,600.00 64,800.00 6,000.00
483,840.00 345,600.00
15,552.00 9,600.00 64,800.00 6,000.00
15,552.00 9,600.00 64,800.00 6,000.00
15,552.00 9,600.00 64,800.00 6,000.00
95,952.00 95,952.00 95,952.00 95,952.00 95,952.00 925,392.00 925,392.00 925,392.00 925,392.00 925,392.00 284,208.00
284,208.00
284,208.00
284,208.00
284,208.00
284,208.00 16,670.18 0.00
284,208.00 16,670.18 0.00
284,208.00 16,670.18 0.00
284,208.00 16,670.18 0.00
284,208.00 16,670.18 0.00
267,537.82 267,537.82
267,537.82
267,537.82
73,572.90
73,572.90
3.- CAPITAL DE TRABAJO CAPITAL DE TRABAJO ACUMULADO A) DEPRECIACIONES B) GASTOS FINANCIEROS
C) UTILIDAD GRAVABLE 267,537.82 4.- I.S.R. y R.U. = 17.5 + 10 = 27.5 DE UT. G. 73,572.90 5.- UTILIDAD DESPUES IMPUESTOS 210,635.10 7.- SALDO 210,635.10 8.- OTROS PASIVOS (PAGO A INAES) 100,000.00 9.- SALDO 110,635.10 CAPACIDAD DE PAGO 0.00 PUNTO DE EQUILIBRIO (%) 25.24
73,572.90
73,572.90
210,635.10 210,635.10 210,635.10 210,635.10 210,635.10 210,635.10 210,635.1 210,635.10 100,000.00
50,000.00
110,635.10 160,635.10 210,635.10 0.00 0.00 0.00 25.24 25.24 25.24
210,635.10 0.00 25.24
¿En cuántos meses o años recuperaré la inversión total realizada?
Por lo anterior el periodo de recuperación de la inversión (PRI) será de 2.38 años, por lo que el proyecto debe ser aceptado, dado que el periodo de recuperación es menor al horizonte de planeación proyectado que fue de 5 años. Página | 19
Tasa Act.
10%
Flujo sin Actualizar Factor de Actualización Flujo Actualizado del Proyecto Flujo Acumulado
Retorno sobre la Inversión
0 -$
1 416,755
$
209,405
1.000
0.893 186,998
-416,755 -416,755 1.79
2 209,405
$
$
0.797 166,896 -62,860
-229,756 Periodo de Recuperación
3 209,405
4 $
5 209,405
0.712 149,096 86,236
0.636 133,181 219,417
2.38
Años
$
192,735 0.567 109,281 328,698
¿Considerando los gastos que realizaré y los ingresos que obtendré a lo largo del periodo considerado, obtendré un buen porcentaje de utilidad, en relación con los ingresos y la inversión total en el negocio?
La relación Beneficio costo nos indica que es una inversión atractiva, se recupera $1.49 por cada $1.00 invertido, el margen de utilidad es adecuado y soportaría imprevistos que se le presenten al grupo. El resultado del Valor Presente Neto asciende a la cantidad de 328,643 cifra que interpretada de manera práctica significa el valor de oportunidad en pesos actuales de la alternativa en cuestión. Como es positivo el proyecto debe ser aceptado, ya que este valor representa las ganancias extra ordinarias que genera el proyecto, además de conservar el monto de la inversión inicial por 416,754 (cuatrocientos diez y seis mil setecientos cincuenta y cuatro pesos 00/100 m.n.). En otras palabras el negocio tendrá bajo este escenario, un valor de mercado equivalente a 328 ’643 pesos, lo que es considerado como rentable en virtud de haber obtenido un VPN positivo. CALCULO DE LA RELACION BENEFICIO / COSTO Ingresos
12%
0
Ventas Valor Residual recuperacion de capital de trabajo Total Ingresos
1
0.00
2
3
4
5
1,209,600.00
1,209,600.00
1,209,600.00
1,209,600.00
1,209,600.00 -16670.18
1,209,600.00
1,209,600.00
1,209,600.00
1,209,600.00
1,192,929.82
925,392.00
925,392.00
925,392.00
925,392.00
925,392.00
925,392.00
925,392.00
925,392.00
Total
Egresos Costos de Operación Inversíon Fija Incremento de Capital de Trabajo Total Egresos.Factor de Actualización (12%) Ingresos Actualizados Egresos Actualizados
-416,754.50 -416,754.50 1.0000 - 416,754.50
0.8929 1,080,000.00 826,242.86
925,392.00
925,392.00
0.7972
0.7118
0.6355
964,285.71 737,716.84
860,969.39 658,675.75
768,722.67 588,103.35
0.5674 676,900.42 525,092.27
Relación B/C
4,350,878.19 2,919,076.56
1.49
Año 0 1 2 3 4 5 Beneficio Neto Incremental 209,404.80 209,404.80 209,404.80 209,404.80 209,404.80 Inversión Fija Total -416,754.50 Incremento de Capital de Trabajo 0.00 Valor Residual -16,670.18 Recuperación de Capital de Trabajo 0.00 Flujo Neto -416,754.50 209,404.80 209,404.80 209,404.80 209,404.80 192,734.62 Factor de Actualización (15%) 1.0000 0.8929 0.7972 0.7118 0.6355 0.5674 Flujo neto actualizado -416,754.50 186,968.57 166,936.22 149,050.20 133,080.54 109,362.80
T.I.R.-
40.91%
V.P.N. $ 328,643
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d.3) Adicionalmente, y de manera obligatoria, deberá incluir lo siguiente: Programa de Inversiones CONCEPTO DE UNIDAD INVERSION MEDIDA ACTIVOS FIJOS Terreno M2 Obra civil Maquinaria y equipo lote Sistema eléctrico Sistema hidráulico Camionetas o camiones Vientres Sementales Otros SUBTOTAL ACTIVOS DIFERIDOS Formalización de la sociedad Elaboración del perfil de inversión Derechos de registro de marca Permisos o licencias Otros SUBTOTAL CAPITAL DE TRABAJO Materia prima Insumos Agua Luz Mano de obra Mtto. obra civil Mtto. de maq. y equipo Mtto. de cultivos Servicios telefónico e Internet Seguros Otros SUBTOTAL TOTAL $ TOTAL %
DE CANTIDAD
PRECIO INVERSION UNITARIO ($) TOTAL ($)
APORTACION DEL APORTACION DE APORTACION SOLICITANTE OTROS INAES
4,000
29.00
116,000
116,000
1
300,754.50
300,754.50
50,754.50
250,000
300,754.50 100
166,754.50 40
250,000 60
Información de impacto social del negocio.- Esto incluye únicamente la información sobre ocupaciones que preservaría y/o generaría el negocio, para lo cual deberá proporcionarse lo siguiente: No. De personas ocupadas
Tipo de ocupación
Trabajadores permanentes subordinados remunerados Trabajadores eventuales subordinados remunerados jornales Trabajadores permanentes subordinados sin pago Trabajadores eventuales subordinados remunerados Empleadores permanentes Empleadores eventuales Trabajadores x cuenta propia Trabajadores por comisión o encargo Total:
Días laborados x persona al año
Horas laboradas al día
3
278 dias
8
3
278
8
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DE
1/ En el caso de los trabajadores permanentes, automáticamente se establecerá que el número de días laborados al año es de 280 y las horas laboradas por día son 8. 2/ En caso de que la unidad productiva emplee trabajadores eventuales subordinados que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los empleados dividido entre el número de empleados. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre trabajadores. 3/ En caso de que la unidad productiva emplee jornaleros que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los jornaleros, dividido entre el número de jornaleros. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre jornaleros. 4/ En el caso de los trabajadores permanentes, automáticamente se establecerá que el número de días laborados al año es de 280 y las horas laboradas por día son 8. 5/ En caso de que la unidad productiva emplee trabajadores eventuales subordinados sin pago, que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los empleados eventuales dividido entre el número de empleados eventuales. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre trabajadores eventuales. 6/ En el caso de los empleadores permanentes, automáticamente se establecerá que el número de días laborados al año es de 280 y las horas laboradas por día son 8. 7/ En caso de que en la unidad productiva laboren empleadores eventuales que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los empleadores eventuales dividido entre el número de empleadores eventuales. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entr e empleadores eventuales. 8/ En todos los casos se considerará que los trabajadores x cuenta propia laboran 280 días al año y cumplen jornadas de 8 horas al día. 9/ En caso de que la unidad productiva cuente con trabajadores por comisión o encargo que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los trabajadores por comisión o encargo dividido entre el número de trabajadores por comisión o encargo. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre trabajadores por comisión o encargo. 10/ En ningún caso el número de días laborados al año excederá 280. 11/ En ningún caso el número de horas laboradas al día podrá exceder las 8 horas.
FORMATO DE CAPTURA DE OCUPACIONES PRESERVADAS Tipo de ocupación
No. De personas ocupadas
Días laborados x persona al año
Horas laboradas al día
Trabajadores permanentes subordinados remunerados Trabajadores eventuales subordinados remunerados jornales Trabajadores permanentes subordinados sin pago Trabajadores eventuales subordinados remunerados Empleadores permanentes Empleadores eventuales Trabajadores x cuenta propia Trabajadores por comisión o encargo Total:
3
278 dias
8
3
278
8
1/ En el caso de los trabajadores permanentes, automáticamente se establecerá que el número de días laborados al año es de 280 y las horas laboradas por día son 8. 2/ En caso de que la unidad productiva emplee trabajadores eventuales subordinados que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los empleados dividido entre el número de empleados. Este mismo criteri o se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre trabajadores. 3/ En caso de que la unidad productiva emplee jornaleros que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los jornaleros, dividido entre el número de jornaleros. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por dí a varíe entre jornaleros. 4/ En el caso de los trabajadores permanentes, automáticamente se establecerá que el número de días laborados al año es de 280 y las horas laboradas por día son 8. 5/ En caso de que la unidad productiva emplee trabajadores eventuales subordinados sin pago, que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los empleados eventuales dividido entre el número de empleados eventuales. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre trabajadores eventuales. 6/ En el caso de los empleadores permanentes, automáticamente se establecerá que el número de días laborados al año es de 280 y las horas laboradas por día son 8. 7/ En caso de que en la unidad productiva laboren empleadores eventuales que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los empleadores eventuales dividido entre el número de empleadores eventuales. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre empleadores eventuales. 8/ En todos los casos s e considerará que los trabajadores x cuenta propia laboran 280 días al año y cumplen jornadas de 8 horas al día. 9/ En caso de que la unidad productiva cuente con trabajadores por comisión o encargo que cumplan con diferente número de días laborales al año, se pondrá el promedio, que se obtiene de la suma de días trabajados al año por cada uno de los trabajadores por comisión o encargo
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dividido entre el número de trabajadores por comisión o encargo. Este mismo criterio se aplicará cuando el número de horas laboradas por día varíe entre trabajadores por comisión o encargo. 10/ En ningún caso el número de días l aborados al año excederá 280. 11/ En ningún caso el número de horas l aboradas al día podrá exceder las 8 horas. Plazo de recuperación de la inversión.- Con base en los resultados del análisis financiero, deberá incluirse un calendario mensual del porcentaje que podrá recuperarse del apoyo que, en su caso, otorgue el FONAES. Este calendario deberá indicar el mes en que se pretende iniciar operaciones, el mes en que se recuperaría la primera parte; y los meses subsecuentes en que se recuperaría el resto, como se indica en el siguiente ejemplo: h) Mes en que se iniciarí an operaciones: al quinto mes de que se reciba el apoyo de FONAES. i) Mes en que se recuperará la primera parte y porcentaje: al octavo mes de que se reciba el apoyo de FONAES se recuperará el 10%. j) Mes noveno: 10%. k) Mes décimo: 10%. l) Mes decimosegundo: 20%. m) Mes decimotercero: 20%. n) Mes decimoséptimo: 30%.
Programa de Recuperación de la Inversión. Fecha
Año 1 Año 2 Año 3
Dic
Ene
Feb
Mzo
Abr
May
Jun
8,333.33 8,333.33 8,333.33
8,333.33 8,333.33 8,333.33
8,333.33 8,333.33 8,333.33
8,333.33 8,333.33 8,333.33
8,333.33 8,333.33 8,333.33
8,333.33 8,333.33 8,333.33
8,333.33 8,333.33
Jul
8,333.33 8,333.33
Ags
8,333.33 8,333.33
Sep
Oct
8,333.33 8,333.33
8,333.33 8,333.33
Se pedirá un plazo de 6 meses para iniciar los pagos de manera mensual, se realizaran abonos de $ 8,333,33 pesos, tomando en cuenta si el apoyo se recibe en el mes de julio del 2013, entonces se planea iniciar los pagos en Diciembre del 2013, una vez que la bloquera ya esté trabajando al 100% y se tenga una estabilidad inicial de ventas.
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Nov
8,333.33 8,333.33
