Plan de Negocio de Platano

Plan de Negocio de Producción y Comercialización de Plátano Seda N

PLAN DE NEGOCIO:

INCREMENTO DE LA PRODUCCION Y

“

COMERCIALIZACION DE PLATANO SEDA EN LA COMUNIDAD EL PARAISO DEL DISTRITO DE LABERINTO Y PROVINCIA DE TAMBOPATA, MADRE DE DIOS

”

ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS EL PARAISO

“

”

MAYO 2013 GASTON ZAPATA ALVARADO FORMULADOR

1

Plan de Negocio de Producción y Comercialización de Plátano Seda PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORÍA A

INDICE RESUMEN EJECUTIVO

1.

2.

Error! Bookmark not defined. .............................................................................. .........Error! NEGOCIO .....................................................................

1.1.

.................................................................................. 4 DEFINICIÓN DEL NEGOCIO ...................................................................................

1.2

DEFINICIÓN DEL NOMBRE .................................................................................... 4

.................................................................................... 5 INVESTIGACIÓN DE MERCADO .....................................................................................

2.1.

RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA .................. 5

2.2. ANÁLISIS DE DEMANDA DEMANDA ......................................................................................... 5 ...................................................................................... 6 2.3. ANÁLISIS DE LA OFERTA OFERTA .......................................................................................

2.4.

DETERMINACIÓN DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA ............................. 10

3.

ANÁLISIS DEL ENTORNO ............................................................................................ 12

4.

.............................................................................................................. ...................................................... 12 ORGANIZACIÓN ........................................................

5.

4.1.

.................................... 13 COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO .....................................

4.2.

PARTICIPANTES DE LOS AEO ............................................................................ ........................................................................... 14

4.3.

ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES ...................................... 14

4.4.

MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO ..... 14

4.5.

ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO ......................................................... 15

4.6.

ORGANIGRAMA DEL AEO .................................................................................... 15

................................................................................. 16 PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO ..................................................................................

5.1.

................................................................................. 16 OBJETIVOS DEL NEGOCIO ..................................................................................

5.2. ALIANZAS ESTRATÉGICAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES OPORTUNIDADES DE NEGOCIO NEGOCIO ............... 16

6.

.................................................................................................... ........................................... 17 PLAN OPERACIONAL .........................................................

6.1.

REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO ............................................ 17

6.2.

EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO .......................... 18

6.3.

DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO .................................................... 18

6.4.

DIMENSIONAMIENTO DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS ............................. 23

6.5.

DIMENSIONAMIENTO DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS ...................... 23

6.6.

.......................................................................... 23 LOCALIZACIÓN DEL NEGOCIO ...........................................................................

6.7.

PLANEACIÓN DE LA DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO .................. 23

6.8.

REQUERIMIENTO REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA ............................................................ 23

7.

........................................................................................ ............................... 23 PLAN DE MERCADOTECNIA .........................................................

8.

ASPECTOS GENERALES .............................................................................................. 24 2

Plan de Negocio de Producción y Comercialización de Plátano Seda

8.1.

LICENCIAS Y DERECHOS ........................................Error! Bookmark not defined.

8.2.

INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES LIMITACIONES ........ Error! Bookmark not

defined.

8.3.

9.

PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL ......................................................................... ........................................................................ 26

PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO .......................................................... 26 9.1.

JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO COFINANCIAMIENTO..................................................... 27

9.4.

PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO 27

9.5.

DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA ..................................................... 30

9.6.

DETERMINACIÓN DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS ............................................................. 30

9.7. ANÁLISIS DEL PUNTO PUNTO DE EQUILIBRIO EQUILIBRIO ............................................................. 30 9.8.

EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD ................................................................. ................................................................ 31

10. INDICADORES DE LINEA DE BASE E IMPACTOS DE LA PROPUESTA .......................................................................................................................... ..................................................... 34 PRODUCTIVA ..................................................................... 11.

........................................................................................................ 35 CONCLUSIONES .........................................................................................................

12.

....................................................................................................................... 35 ANEXOS ........................................................................................................................

3

Plan de Negocio de Producción y Comercialización de Plátano Seda PROPUESTA PRODUCTIVA

1. NEGOCIO 1.1. DEFINICIÓN DEL NEGOCIO La puesta en marcha del negocio de producción y comercialización de plátano seda responde a la existencia de necesidades insatisfechas en el mercado de la ciudad de Juliaca. -

El plátano seda un es producto que es consumido en fresco, ensalada de frutas que por su alto contenido de hierro es preferido por mujeres y niños.

-

La comercialización de plátano seda en fresco está en función de las necesidades de los clientes en mercados mayoristas y minoristas, ferias agropecuarias entre otras de la ciudad de Juliaca.

a) Ubicación de la propuesta en la cadena productiva La propuesta productiva del plátano seda atenderá los eslabones de producción y comercialización del producto. Ubicación de la Cadena Productiva Producción

Marcar X

Post-producción Transformación Comercialización

X

b) Referencias de las propuestas productivas A nivel nacional se tienen experiencias exitosas de producción y comercialización de plátano seda como las de Junín que es comercializada a Lima desde la Provincia selvática de Satipo. c) Experiencia La Asociación de productores Agroforestales El Paraíso, pondrá en funcionamiento la propuesta de negocio de producir y comercializar plátano seda que contribuirá a mejorar ingresos y empleos sostenibles de 26 jefes de familia bajo el cofinanciamiento de PROCOMPITE. 1.2

DEFINICIÓN DEL NOMBRE INCREMENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE PLATANO SEDA EN LA COMUNIDAD EL PARAISO DEL DISTRITO DE LABERINTO Y PROVINCIA DE TAMBOPATA, MADRE DE DIOS

4


2. INVESTIGACIÓN DE MERCADO 2.1. RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA De acuerdo la información obtenida del portal del Ministerio de Agricultura y del Instituto Nacional de Estadística e Informática, se procesó la información de oferta y demanda del cultivo de plátano.

2.2. ANÁLISIS DE DEMANDA De acuerdo al estudio Perú: Estudio de Consumo per cápita de alimentos 2008-20091, se encontró que el Consumo de Plátano por persona en al ciudad de Juliaca es de 16.9 Kg al año. Luego se estimó la demanda potencial en base a la tasa de crecimiento de la población a la que se enfocará la propuesta productiva, veamos:  = 0 ( 1 +  )

En donde: D t : Demanda en el periodo “t” D t :D emanda inicial r: Tasa de crecimiento de la población Año

Periodo

Población

Factor

Consumo per capit Demanda (TM )

2005 2006 2007 2008 Historico

2009 2010 2011 2012 2013

1,311,000

2014

1

1,325,421

40%

16.6

8,800.80

2015

2

1,340,001

40%

16.6

8,897.60

2016

3

1,354,741

40%

16.6

8,995.48 Proyectado

2017

4

1,369,643

40%

16.6

9,094.43

2018

5

1,384,709

40%

16.6

9,194.47

Fuente: INEI-MINAG 2013

La ciudad de Juliaca, demandará en el 2014 más de 5,194 TM de plátano en los principales mercados de Mayoristas, Minoristas y Ferias Agropecuarias

1

INEI. 2013 http://www.inei.gob.pe/biblioineipub/bancopub/Est/Lib1028/index.html

5


2.3. ANÁLISIS DE LA OFERTA 

El producto o servicio de la propuesta productiva

A continuación se presentan los principales indicadores agrarios del Cultivo de Plátano en el Departamento de Madre de Dios.

1,400 5 9 2 5 0 7 7 1 8 , 1 1 4 5 , 5 0 2 3 1 0 1 , 2 0 0 0 , , 0 1 , 0 , 1 1 3 , 1 1 0 9 8 8 3 5 1 5 4 9 4 4 1 3 9 9 9 9 0 9 2 9 4 8

0 0 0 5 1 , 0 1 , 1

1,200

1,000

800

0 5 2 4 , 4 1 1 , 1

1 4 6

600 0 6 3

400

200

1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

Fuente: MINAG Investigador: Dennis Pereyra Díaz

En los últimos 10 años, la superficie cosechada de plátano ha crecido de 842 Ha. En el 2004 a 1250 Ha. en el 2012, lo que significa un aumento de 48%

6


16,000 2 7 3 6 , 5 2 5 1 , 1 1

14,000

12,000

10,000

2 5 5 1 7 5 8 7 6 7 9 8 4 3 , , 8 7 3 , 3 1 4 1 1 8 3 8 1 1 1 1 1 , 9 , 8 1 8 9 , 5 1 , 1 , 9 1 1 1 6 8 4 0 0 1 5 , 1 , 3 2 1 0 0 1 1 0 , 0 , 0 1 , 5 3 , 0 1 0 1 0 8 6 0 , 1 1 1 1 9 2 , 9

0 6 1 , 8

9 0 2 7 1 , 2 5 , 4 1 1

8,000

6,000

0 4 8 , 3

4,000

2,000

1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012


La producción de plátano en el año 2012 fue de más de 15,000 TM distribuidas en variedades de Seda, bellaco (75%), Palillo e isla.

14,000

12,000

0 3 7 ,

3 2 8 1 7 , 1 5 7 1 0 6 6 5 , , 0 0 1 1

9 0 6 3 7 3 5 6 6 6 , , 5 , 4 , 0 0 0 0 1 1 1 1

6 4 7 , 0 1

1991

1995

1999

9 3 5 , 0 1

4 8 3 8 3 6 9 9 , , 6 , 0 0 0 1 1 1

2000

2001

2 9 0 7 4 0 0 0 2 , 8 8 , 6 , 1 , 0 1 0 1 0 1 1

4 6 7 3 7 4 , 0 1 0 , , 2 0 2 1 2 1 0 0 1 4 8 , 5 , 0 0 1 1

10,000

8,000

6,000

4,000

2,000

0 1992

1993

1994

1996

1997

1998

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

Fuente: MINAG Investi gador: Dennis Pereyra Díaz

La productividad media del cultivo de plátano en Madre de Dios es de 12 TM por hectáreas

7


0.90

0.80

0.70

0.60

0.50

9 3 . 3 0 3 . 0

0.40 3 2 . 0

0.30

0.20

5 6 3 2 . 6 0 0 . 0 6 . 6 0 6 . 0 . 5 4 5 0 0 5 5 5 . . 1 . 0 0 0 9 5 8 8 8 7 4 . 4 4 4 . 0 . 4 . . . 0 0 0 0 0

2 7 . 0

8 8 7 7 . . 2 0 0 7 . 0

1 1 . 0

0.10

0.00 1991

1992

1993

1994

1995

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012

Fuente: MINAG Investi gador: Dennis Pereyra Díaz

Los precios promedio el plátano en chacra en los últimos 5 años se ha incrementado en más de 30%, lo que ha motivado a los pequeños productores a aumentar la producción

12,000.0

10,000.0

8,000.0

6,000.0

4,000.0

2,000.0

8 . 6 9 . 2 0 4 7 4 . , 2 9 4 , 9 0 9 . 6 2 , 7 8 1 . 3 7 1 . , 1 . 1 3 7 . . 6 4 6 2 3 1 9 . 8 9 0 6 0 6 , 5 . 8 6 . 2 , 5 7 3 5 . 6 , 4 3 . 5 8 , . 5 6 , 6 9 5 0 8 0 . 2 . . 6 7 7 , 5 1 4 8 6 6 , 6 6 , 6 0 3 , 8 2 9 5 5 0 9 , 5 1 , 0 . 9 , , 5 0 , 5 5 5 8 6 4 . 6 1 , 1 6 4 . 4 0 , 1 3 7 3 , . 2 0 0 4 , 1

1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010


El valor que generó una hectárea en promedio de plátano en Madre de Dios fue 9,9941 nuevos soles, lo que significa un crecimiento de casi el doble con respecto hace 5 años. 8


700

600

0 4 5

8 4 2 0 5 5

6 5 4

500

7 2 0 1 9 8 4 6 5 3 4 5 5 4 4

1 2 5

9 2 4 3 7 5 5 5 0 9 5 2 7 5 9 4 4 5 2 4 4 3 4 4 4 0 4

0 0 6

400 8 0 3

300 3 7 1

200

100

1991

1992

1993

1994

1995

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

2012


El cultivo de plátano en madre de Dios estaría generado más de 600 empleos permanente en el campo. El mercado objetivo será la ciudad de Juliaca, donde la oferta (la producción de Plátano seda e mínima e incipiente).

Oferta histórica (TM)

y = 10.667x + 47.778 R² = 0.991

160 Oferta histórica (TM) 140 Linear (Oferta histórica (TM))

120 100

Linear (Oferta histórica (TM))

80


60 40


20


0 1



2

3

4

5

6

7

8

9

Definir la unidad de medida, La unidad de medida será Toneladas Métricas de Plátano seda en fresco 9




Definir los ofertantes Los ofertantes de Plátano sedan, son 26 productores jefes de familia de la AEO.



Modelo de estimación de oferta  = 0 ( 1 +  )

En donde: O t : Oferta en el periodo “t” O t : Oferta inicial r: Tasa de crecimiento de la población



2.2% anual Tasa de crecimiento para la proyección de la oferta 10% anual Año

Periodo

Oferta histórica (TM)

2005

1

60

2006

2

70

2007

3

80

2008

4

90

2009

5

100

2010

6

110

2011

7

120

2012

8

130

2013

9

150

2014

10

167

2015

11

169

2016

12

171 Proyectado

2017

13

173

2018

14

175

Historico

2.4. DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA En base a la inferencia estadística de los resultados obtenidos de la muestra seleccionada al azar, se determinó la demanda existente. De manera análoga, en base a la información que el mercado ofrece respecto a los competidores, se pudo determinar la brecha oferta- demanda, en el siguiente balance: Brecha de mercado= Demanda calculada - Unidades de productos (o servicios)(por unidad de en base a laofrecidos por las empresas existentesTiempo) investigación 10


Al existir demanda insatisfecha, se puede determinó qué solo el 11% de esa demanda puede ser satisfecha por la actividad productiva que propone la Asociación. Año

Brecha de mercado (TM)

Proyecto (TM)

2014

8,633

518

2015

8,728

524

2016

8,824

529

2017

8,922

535

2018

9,020

541

11


3. ANÁLISIS DEL ENTORNO E INTERNO En el siguiente recuadro se presenta el análisis estratégico de la Cadena productiva de Plátano seda.

Fortalezas

Debilidades

Condiciones climáticas favorables en Madre de Dios

Minifundio agrícola

Suelos aptos para el cultivo Mano de obra disponible para el cultivo de plátano seda

Perecibilidad del producto Productores con débil nivel organizativo y baja negociación frente a los acopiadores Limitada asistencia técnica Escaso acceso al crédito formal Escasa información comercial Baja aplicación tecnológica de los productores

Oportunidades

Amenazas

Demanda durante todo el año.

Proliferación de la sigatoka negra y amarilla

Apoyo financiero de Procompite, Agroideas, Fondoempleo y la cooperación nacional e internacional

Cambio climático.

Demanda creciente de productos orgánicos y de comercio justo.

Clientes y proveedores con mayor poder de negociación Competencia de la minería ilegal.

Vigencia del Tratado de Libre Comercio (TLC). Participación de fondos concursables nacionales e internacionales.

12


4. ORGANIZACIÓN En esta sección se requiere información acerca de la estructura organizativa del AEO y la distribución de utilidades. 4.1 UBICACIÓN DE LA AEO Departamento

Madre de Dios

Provincia

Tambopata

Distrito Dirección

Laberinto Comunidad El Paraíso

Centro Poblado ¿El centro poblado pertenece a la capital de distrito?

No

¿El centro poblado es rural o urbano?

Rural

4.2 COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO Nombres y apellidos

DNI

Presidente (a) Hermenegildo Acuña Peralta

01027787

Secretario (a) Víctor Alfonso Sánchez Hoyos

01154629

Tesorero (a) Josué Carrasco Correa

01029038

Fiscal José Loaiza Rojas

01052441

Vocal

-

Representante Legal de la Persona Jurídica: Nombres y apellidos Hermenegildo Acuña Peralta Cargo Presidente

-

Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación Nombres y apellidos

Hermenegildo Acuña Peralta

Dirección exacta Teléfono/Celular Correo electrónico 13


4.3 PARTICIPANTES DE LOS AEO Tipo de persona

Número

Personas Jurídicas Personas Naturales

Hombres que integran

22

Mujeres que integran

03

4.4 ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES . Periodo de Distribución de Utilidades

Anual

Socios o Personas Naturales

Monto o porcentaje de utilidades

1 2 3

…

4.5 MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO

Situación

Se cumple (Si o No)

Informar periódicamente a las personas naturales o accionistas de la situación del AEO

SI

Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo

SI

Rotación periódica de la Junta Directiva

SI

Los socios o personas naturales deben tener el derecho de convocar a una reunión de la junta cuando lo crean conveniente

SI

Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales

SI

14


4.6 ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO Socios o Personas Naturales

Puesto en la AEO

Persona

Puesto en la AEO

1 Ninguna 2 3

…

1 Ninguna 2 3

…

4.7 ORGANIGRAMA DEL AEO ASAMBLEA GENERAL

CONSEJO DIRECTIVO

GERENTE

ASISTENTE ADMINISTRAT.

AREA DE

AREA DE ACOPIO

PRODUCCION.

Y VALOR AGREGADO

15


5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO 5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO Producir y comercializar plátano seda en fresco en la ciudad del Juliaca

5.2. ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO

Descripción de la alianza estratégica u oportunidad de negocio Apoyo Financiero

Asistencia técnica Asesoría en Mercados Acopiadores de Plátano Proveedores de insumos

Finalidad

Empresa u organización 1 Gobierno regional Madre de Dios 2 Dirección agraria Madre de Dios 3. ISUR 4. Mercado Mayorista de Juliaca 5. Proveedores de Insumos

Características de la empresa u organización

La alianza u oportunidad ¿Es probable o concreta*?

Pública

Concreta

Pública

Concreta

Privada

Concreta

Privada

Concreta

Privada

Concreta

16


6. PLAN OPERACIONAL 6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO A continuación se explica los requerimientos de asistencia técnica, mejoramiento de la producción y comercialización de plátano seda. Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorará el producto o servicio. 1 Mejoramiento de la producción de Plátano seda 2. Mejoramiento de la comercialización 3

…

Asistencia técnica y/o capacitación requerida: El AEO requiere asistencia técnica y/o capacitación específica en: 1. Asistencia técnica en manejo técnico del cultivo

Para mejorar el proceso de: Producción

2 3

…

Resolución de problemas de producción y comercialización: Dificultades en la producción y/o comercialización del producto o servicio y cómo se planea solucionarlo. 1. 2.

Dificultades Escasa Asistencia técnica Escaso canales de comercialización

Solución encontrada Asistencia técnica continua Canales de comercialización conocidos

3

…

17


6.2. EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO N° Pro ces o

1

2

Nombre Proceso

Producción

Comercializ ación

Descripción del Proceso

¿Es un proceso crítico? ¿Por qué?2

Se desarrolla en las fincas de los socios, quienes hacen el mantenimiento del cultivo de plátano

Si, Los socios deben tener asesoría técnica para mejorar sus rendimientos en campo y asegurar la calidad que demandan los clientes

Se transporta el producto hacia el mercado de Juliaca

Sí, porque este proceso asegura la entrega del producto a clientes

Recursos Necesario s

Responsable s directos de su Ejecución

Mano de Obra

Socios

Herramien tas

Directivos

Responsabl e de la Supervisión

Gerente

Técnico de campo

Gerente

Directivos

Insumos

Gerente

6.3. DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO 6.3.1. Selección del Terreno a instalar El terreno para el platanal debe ser de textura franca, y además de buen drenaje, el nivel freático debe ser de 1.20 metros. La planta de plátano tiene un sistema de raíces poco desarrollada que no se adapta a terrenos arcillosos compactos con mal drenaje. 6.3.2 Preparación del suelo. En las principales zonas plataneras del mundo, las labranzas del suelo son mínimas para evitar la pérdida de la fertilidad de la capa superficial del terreno, el suelo debe ser preparado causando el menor disturbio. 6.3.3 Obtención de los hijuelos Los hijuelos son separados de la planta madre con un machete o cualquier otra herramienta apropiada, dejándolo de dos a tres días sobre el terreno, para una cicatrización de las superficies cortadas o las heridas que pudiesen ocurrir durante el manipuleo. Estas deben provenir de plantaciones bien manejadas y libres del ataque de plagas y enfermedades, como Moko, Bacteriosis y Picudo Negro, en lo posible de semilleros manejas como tal.

2

Esta información debe ser precisa y concreta, no deberá explayarse, sino mencionar porqué esto tiene incidencia directa en el negocio.

18


6.3.4 Desinfección de los hijuelos Finalmente y como un paso previo indispensable a la siembra, los hijuelos se deben someter a un proceso de desinfección con producto que sea nematicida e insecticida: ONCOL 40 EC a razón de 150 cc/ 100 Lt. De agua 6.3.5 Densidad de la plantación La densidad de la plantación tiene que relacionarse con las condiciones de fertilidad de los suelos, el clon a sembrar y el manejo de la plantación. El sistema de siembra será el de surco mellizo por las múltiples ventajas que esta ofrece tanto en el manejo de la plantación como al momento de la cosecha. Cuadro 1: Diseño de siembra en doble hilera Recomendaciones gráficas de la siembra en doble hilera más apropiadas: 1)

Espaciamiento entre hileras y entre surcos (X = posturas de siembra): Hilera 1.0 m

X

X X

X

X X

Espaciamiento lineal

X

X

X

X

X

X

X

X X

X X

X

surco 3.50 m 2) Opciones para densidades / ha: Espaciamiento lineal (m.)

Densidad (plantas / hectárea)

2.20

2020

2.10

2116

2.00

2222

1.90

2340

19


6.3.6 Plantación El tamaño del hoyo va depender del tamaño de la semilla, esto varia de 25 x 25 de ancho por 25 de profundidad hasta 30 x 30 cm de ancho por 40 de profundidad. El suelo de la capa superior debe separarse de la capa inferior. La remoción del suelo es favorable para el crecimiento de raíces . 6.3.7 Fertilización Las recomendaciones sobre fertilización se deben hacer con base en el análisis de suelos para cada lugar y plantación en particular. Cuando se carece del análisis de suelos y de acuerdo con la curva de exigencia del cultivo, se tienen las siguientes dosis de fertilizantes por planta. Urea

:

Cloruro de Potasio

:

Super fosfato triple : Sulfato de Zinc

:

120 gramos por planta Momento de aplicación - 30 % a los 2 meses - 70 % a los 4 meses 270 gramos por planta Momento de aplicación - 30 % a los 2 meses - 70 % a los 4 meses 40 gramos por planta Momento de aplicación - todo a la siembra 10 gramos por planta Momento de aplicación - todo a la siembra

6.3.8 Deshije El deshije debe practicarse al momento que se tenga el 5 % de matas paridas en la plantación cuyo ciclo debe repetirse cada 6 a 8 semanas, dejando solo al hijo primario respetando siempre la secuencia de producción (madre hijo nieto) eliminando a los hijos indeseables, a fin evitar sobrepoblaciones que competirían fuertemente por nutrientes, luz y agua, dando lugar a plantas débiles con racimos defectuosos inservibles para el consumo humano. 6.3.9 Deshierbos La labor de deshierbo puede ser llevada a cabo por métodos manuales y químicos. Las malas hierbas compiten con el plátano y reducen el rendimiento durante todas las fases del desarrollo del cultivo por lo que es aconsejable mantener siempre el campo libre de éstas. 6.3.10 Deshoje Es la labor de eliminar las hojas secas que al desecarse han dejado ser funcionales a la planta. Igualmente la separación de todas aquellas hojas que interfieren en el desarrollo normal del fruto. Se eliminan las hojas dobladas, secas y aquellas que presentan daños por Sigatoka amarilla o negra con mas del 50 % del área foliar, cortando de abajo hacia arriba en el punto de unión de los semilimbos con el pseudopecíolo. El corte en sentido contrario ocasiona desgarradura en el pseudotallo, por cuyas heridas puede penetrar la Bacteriosis, Mal de Panamá y el Moko.

20


6.3.11 Apuntalamiento. Plantas con seudo tallo débil y mal anclado son susceptibles al volcamiento ocasionado por el viento y/o el mismo peso del racimo. Para evitarlo, se deben apuntalar con varas de bambú o caña brava 6.3.12 Desbellote Una vez formado la ultima mano del racimo, se elimina la bellota o pupo. Esta práctica favorece el desarrollo y llenado de los frutos, obteniendo racimos de mayor tamaño y peso. Hágalo preferiblemente con la mano para evitar la entrada de patógenos, si no es posible hacerlo con el podón.

6.3.13 Cosecha Se corta el racimo cuando las frutas estén verdes y llenos sin que se noten las aristas o filos. Durante esta labor no hay que maltratar los racimos por que pierde calidad y precio. Para evitarlo se usa dos operarios, uno que doble la planta y el otro que sostenga el racimo mientras que el primero lo corta. Para doblarlo utilice el podón o machete. De manera ilustrativa, se muestra un Diagrama de Flujo simple del proceso de producción de plátano:

21

Plan de Negocio de Producción y Comercialización de Plátano Seda DIAGRAMA DE FLUJO DE PROCESOS DE LA AEO

SIEMBRA

FERTILIZACION

CONTROL SANITARIO Y NUTRICIONAL

COSECHA

ACOPIO

COMERCIALIZACIÓN

22


6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS La AEO instalará 5 semilleros centralizados de hijuelos de plátano para que durante 5 meses se puedan producir el material suficiente para ser entregados a cada socio para instalar una hectárea en promedio por cada uno Así también, se utilizarán 10 bolsas de insumos químicos con úrea, cloruro de potasio, furadan entre otros, tal como se muestra en cuadro de Inversiones.

6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS Se adquirirá un Kit de herramientas compuesta por un machete y una pala recta para cada socio productor de plátano Asimismo se adquirirán 4 motoguadañas, para el manejo y control de malezas en cada parcela de semilleros que contaremos para la propagación de los hijuelos. También, se adquirirán 3 furgonetas para el traslado de productos a los puntos estratégicos de acopio del plátano. El costo de operación y mantenimiento de dichas furgonetas serán asumidos por la Asociación de manera organizada. Se cuenta con un reglamento de uso y mantenimiento de las maquinarias y equipos de la Asociación que fue aprobado en Asamblea de la AEO

6.6. LOCALIZACIÓN DEL NEGOCIO El negocio se establecerá estratégicamente en la comunidad de El Paraíso, zona productora de plátano y que contará con 25 productores debidamente identificados, totalmente de acuerdos con la propuesta presentada. Dicha comunidad cuenta con una accesibilidad medianamente apropiada con una carretera de penetración de 3.5 km distante de la vía principal, carretera interoceánica Puerto Maldonado – Cusco, altura del km 68. 6.7. PLANEACIÓN DE LA DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO La AEO beneficiará la instalación de una Hectárea por cada socio productor de plátano seda.

6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA La mano de obra directa a emplearse será 35 jornales en promedio en instalación del cultivo, para luego utilizar 100 jornales en promedio anual, lo que implica que se generarán 2 empleos permanentes por hectárea al año en campo La mano de obra indirecta estará compuesta por un Gerente y una Asistente contable que se encargará de las ventas.

7. PLAN DE MERCADOTECNIA 23


7.1 Posicionamiento del Producto

Estrategias de posicionamiento

Información de la OPA

Posicionamiento por Atributo

La calidad del plátano seda en fresco. Con el apoyo de un Técnico especializado se producirá y comercializaría 50 TM mensuales.

Posicionamiento por Beneficio

La APAP. ha logrado tener precios de venta competitivos por sus productos que ha sido traslado en buenos precios a sus socios

Posicionamiento por uso o aplicación

El plátano seda producidos por los socios de La APAP. serán consumidos por mujeres y niños

Posicionamiento por Calidad o precio

Los socios de La APAP están logrando producir plátano seda y bellaco.

7.2 Estrategias de mercadotecnia 









La estrategia de posicionamiento a utilizar será el de seguidor al líder del mercado del producto plátano seda. Posicionar el producto en la mente del consumidor, como plátano seda de calidad, con certificación y buena presentación, producido en condiciones amigables con la preservación del medio ambiente. Diferenciar el producto de La APAP Con respecto a lo producido por otros productores. El plátano seda es un producto, cultivado y producido mediante tecnología local, con respeto al medio ambiente, en un piso ecológico de montaña tropical húmeda, que le confiere características peculiares y de calidad superiores a sus competidores. A nivel territorial, La APAP concentrará su liderazgo a nivel del ámbito distrital y regional Se promocionará el consumo de plátano seda a nivel local y buscar nichos de mercados internacionales que aseguren mejores precios e ingresos económicos para los productores socios.

7.3 Mezcla de mercadotecnia En la siguiente tabla, se detallan los principales puntos a enfatizarse cuando se describa cada una de estas variables.

24


MEZCLA DE MERCADOTECNIA

Estrategia de:

Información de la OPA

Producto

Plátano seda en fresco

Precio

Plátano seda: S/ 725 x TM

Plaza

Mercado de Abastecimiento Mayorista de la ciudad de Juliaca

Promoción

Carta de Intención de compra con compradores locales de Juliaca

25


8. ASPECTOS GENERALES 8.1. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL

Indicador de impacto ambiental Actividad

Uso de fertilizantes químicos

Deforestación

Descripción Nº de aplicaciones de fertilizantes químicos en una hectárea (sacos)

Tala de árboles, para la obtención de madera (Has)

Productos de Manejo de desperdicio del troncos y racimos proceso

Certificación Área con orgánica de certificación áreas productivas orgánica (Has.)

Reforestación de Áreas reforestadas áreas (Has.).

Sin PNT

0

Con PNT

10

0

26

0

1000

0

0

26

26

Factores que posibilitarán el logro de las metas Se implementará el control biológico de plagas. Se supervisara que la madera sea proveniente de tala legal y los permisos correspondientes

Servirán como insumo para preparación compost Se implementará el plan de certificación de todas las áreas productivas de la AEO.

Se implementará un plan de reforestación con proyecto de captura de carbono

26


9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO 9.1. JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO Justificación del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudará a reforzar los siguientes aspectos 1. Asistencia técnica que resolverá problemas de calidad 2. Maquinaria Herramientas e insumos que ayudará mejorar la productividad del cultivo de plátano 3. Hijuelos de plátano

…

El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO está orientado a resolver los cuellos de botella en la producción y comercialización de la cadena productiva.

9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento de la propuesta productiva. Dificultades 1. Hijuelos de baja calidad 2. Altos costos de insumos y herramientas

Solución encontrada Producción centralizada de hijuelos de plátano Compra al por mayor de insumos y herramientas

3 4

9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA

Para mejorar el proceso de: 1. Asistencia técnica

Producción

2. Hijuelos, herramientas e insumos

Producción

3. Capacitación

Comercialización

4. Equipos

Comercialización

…

9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO 27

Plan de Negocio de Producción y Comercialización de Plátano Seda INVERSIÓN

Regresar al menu principal

Especificar tipo

Precio Cantidad

Financiado por Financiado por

Referencial

los AEO (S/.)

el GR MDD

Inversión

1. Componente de Activo fijo Trim oto de carga; de 250cc Con Sist. Ruster Cap 900kg a

Unidad

3

6,200.00

18,600.00

18,600.00

Unidad

4

1,800.00

7,200.00

7,200.00

unidad

25

52.00

1,300.00

1,300.00

más; con ventilador; Aro N° 12

Motoguadañas; de 27 cc; 0.9 cv de potencia; 4 kg a mas de peso; 4 tiempos

Herramientas: Kit de herramienta (pala cuchara + machete) Total Activo fijo 2.

27,100.00

Componente Gastos

pre-operativos Estudios iníciales: Elaboración

Plan de

de Plan de Negocio Asistencia técni ca: Especiali sta

Negocio Meses

en Plátano

1

10,000.00

15

2,500.00

1

500.00

2

2,500.00

10,000.00

10,000.00

37,500.00

37,500.00

Gastos de constitución legal: pago de impresión de talonarios Unidad

500.00

500.00

de comprobantes de pagos Capacitación de Productores (Costos y Comercializacion)

T alleres

5,000.00

5,000.00

53,000.00

Total Gastos pre-operativos 3. Componente de Capital de trabajo Materia prima

Hijuelos

5,000

3.60

18,000.00

Insumos

18,000.00 -

Urea (Kg) Cloruro de K (kg) Superfosfato triple Furadan 4 F (Lt) Bolsa de Otros

Plastico

Mano de obra

Jornales

6,240

2.10

13,104.00

13,104.00

11,960

2.00

23,920.00

23,920.00

2,600

2.60

6,760.00

6,760.00

13

100.00

1,300.00

1,300.00

2,600

0.50

1,300.00

1,300.00

910

37.00

33,670.00

33,670.00

Total Capital de trabajo

98,054.00

Total Inversión

%

44,170.00

133,984.00

178,154.00

24.8

75.2

100.0

28


La inversión total del Plan de negocio de producción y comercialización de Plátano de Seda será de S/. 178,154.00 de los cuales 133,984.00 nuevos soles (75.2 %) serán cofinanciadas por PROCOMPITE Gobierno regional Madre de Dios y 44,170 nuevos soles (24.8%) contraparte de la AEO. A continuación se muestra los costos y gastos que deben tomarse en cuenta: COSTOS DE OPERACIÓN 1. Costos Indirectos Supervisión.

UNIDAD DE MEDIDA

0

CANT.

COSTO UNITARIO (S/.)

COSTO TOTAL

0

0

0

Año 1

Año 2

0

Año 3

0

Año 4

0

Año 5

0

0

Mantenimiento. Servicios. Suministros. Seguros. Otros

2. Costos Directos Materia prima. ano e o ra directa.

Platano

13,000

13,000

31,200

41,080

41,080

41,080

41,080

41,080

persona

8

37

113,664

113,664

113,664

113,664

113,664

113,664

46,800

46,800

46,800

46,800

46,800

82,500

82,500

82,500

82,500

82,500

284,044

284,044

284,044

284,044

284,044

Envases Otros 3. Gastos de administración 4. Gastos de ventas Total Costos de Operación

Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento seguido se muestra a continuación: a. Determine el número de unidades a producir en un período de tiempo, Se producirán 1,100 racimos de plátano al año en promedio seda después de 10 meses de sembrados los hijuelos (semilla) b. Determina el tiempo de vida del proyecto, El tiempo de vida del proyecto será 5 años c.

Tercer Paso: Determina el número de unidades a producir en el tiempo que has asignado de duración del proyecto; usamos la fórmula:

Unidades a producir = en el proyecto

Unidades producidas en X una semana

Número de períodos X al año

Años de vida del proyecto

Se producirán 2,648 toneladas métrica de plátano seda en fresco durante los 5 años de duración del proyecto.

d. Se aplicó la siguiente fórmula para hallar el costo fijo unitario: 29


  () =

   ú           

= 273.95 x toneladas métrica e.

Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente fórmula:

  () =

   ú          ( í  , , , . )

= a. DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA El precio se venta será de 725.00 nuevos soles por tonelada métrica en promedio en el mercado Mayorista de Juliaca

b. DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS A continuación se presenta el cálculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite conocer los ingresos de la AEO correspondientes al giro del negocio. Concepto Platano

Total Ingresos (S/.)

c.

Año 1 (S/.)

Año 2 (S/.)

Año 3 (S/.)

Año 4 (S/.)

375,555

379,686

383,863

Año 5 (S/.)

388,085

392,354

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

388,085

392,354

375,555

379,686

383,863

ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO 30


Punto de Equilibrio

Total de costos fijos

PE =

160,464.00

Precio - Costo variable unitario

486.43 PE =

Costos Fijos

330

Toneladas / anuales

160,464.00

Costo variable Unit PV

238.57 725.00

d. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD

ESTADO DE RESULTADOS

Año 1

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

Ventas

375,555

379,686

383,863

388,085

392,354

Costo de ventas

154,744

154,744

154,744

154,744

154,744

Utilidad Bruta

220,811

224,942

229,119

233,341

237,610

Gastos de administración

83,919

83,919

83,919

83,919

83,919

Gastos de ventas

82,500

82,500

82,500

82,500

82,500

Utilidad Operativa

54,393

58,524

62,700

66,923

71,192

5,420

5,420

5,420

5,420

Gastos financieros Gastos de depreciación

5,420

Utilidad antes de impuesto

48,973

53,104

57,280

61,503

65,772

IR

14,692

15,931

17,184

18,451

19,732

Utilidad Neta

34,281

37,173

40,096

43,052

46,040

31

Plan de Negocio de Producción y Comercialización de Plátano Seda FLUJO DE CAJA ECONOMICO

Año 0

Año 1

Ingresos por ventas

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

375,555

379,686

383,863

388,085

392,354

113,664 41,080 -

113,664 41,080 -

113,664 41,080 -

113,664 41,080 -

113,664 41,080 -

46,800 82,500

46,800 82,500

46,800 82,500

46,800 82,500

46,800 82,500

14,692

15,931

17,184

18,451

19,732

Costos de Inversión

Activo fijo Gastos preoperativos Capital de trabajo

27,100 53,000 98,054

Costos de producción

Mano de obra directa Material directo os indirectos de Fabricación Costos operativos

Gastos de administración Gastos de ventas -

Pago de impuestos (IGV) Pago de impuestos (IR)

Año 0

Año 1

Ingresos por ventas

Pago de impuestos (IR)

VPN (económico)= Tasa de descuento =

Año 4

Año 5

375,555

379,686

383,863

388,085

392,354

154,744 129,300 14,692 91,511

154,744 129,300 15,931 95,642

154,744 129,300 17,184 99,819

154,744 129,300 18,451 104,041

154,744 129,300 19,732 108,310

-

Pago de impuestos (IGV)

TIR (económico) =

Año 3

-178,154

Costos de Inversión Costos de producción Costos operativos

Total

Año 2

-178,154

46.2% S/. 197,390.65 10.0%

32


FLUJO DE CAJA FINANCIERO

Año 0

Año 1

Ingresos por ventas

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

375,555

379,686

383,863

388,085

392,354

113,664 41,080 -

113,664 41,080 -

113,664 41,080 -

113,664 41,080 -

113,664 41,080 -

46,800 82,500

46,800 82,500

46,800 82,500

46,800 82,500

46,800 82,500

8,220

9,460

11,505

13,563

15,636


Activo fijo Gastos preoperativos Capital de trabajo

27,100 53,000 98,054

Costos de producción

Mano de obra directa Material directo tos indirectos de Fabricación Costos operativos

Gastos de administración Gastos de ventas -

Pago de impuestos (IGV) Pago de impuestos (IR)

Año 0

Año 1

Ingresos por ventas Costos de producción Costos operativos Pago de impuestos (IR)

379,686

383,863

388,085

392,354

154,744 129,300 8,220 91,511

154,744 129,300 9,460 95,642

154,744 129,300 11,505 99,819

154,744 129,300 13,563 104,041

154,744 129,300 15,636 108,310

-178,154

Año 1

Año 2

Flujo de caja económico Flujo de financiamiento net

-178,154 48,000

91,511 -7,392

Flujo de caja financiero

-130,154

84,119

Tasa de descuento =

Año 5

375,555

Año 0

VPN (financiero)=

Año 4

-

Pago de impuestos (IGV)

TIR (financiero) =

Año 3

-178,154


Total

Año 2

Año 3

Año 4

Año 5

95,642 -19,392

99,819 -17,544

104,041 -15,696

108,310 -13,848

76,250

82,275

88,345

94,462

57.0% S/. 190,144.04 10.0%

33


10. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA 10.1 INDICADORES DE LINEA DE BASE En la Línea de Base se definen un conjunto de indicadores seleccionados para el seguimiento y evaluación sistémica de la propuesta productiva.

INDICADOR

LINEA DE BASE

RESULTADO

Producción (TM )

0

541

Costos

0

0

Productividad (TM / HA)

12

14.5

Ventas S/.

0

392,354

Empleos generados

0

52

Grado de satisfacción del cliente (%)

0

75

Participación de la mujer (%)

0

14

34


11. CONCLUSIONES 1. El objetivo principal del plan de negocios es incrementar la producción y comercialización de plátano seda para así como mejorar la calidad y los ingresos de los productores a través de la oferta de Plátano seda demandadas por los consumidores en la ciudad de Juliaca. 2. El plan de negocios tiene apoyará la instalación de 25 hectáreas de plátano seda y asesoría comercial. 3. Se beneficiaran 25 familias plataneras organizadas de la Asociación de productores Agroforestales El Paraíso de Plátano del Distrito de Laberinto, Provincia de Tambopata de la Región Madre de Dios. 4. El cofinanciamiento solicitado al fondo concursable PROCOMPITE DEL GOBIERNO REGIONAL DE MADRE DE DIOS es de S/ 133,984.00 Nuevos soles. 5. El precio de comercialización de una tonelada de plátano seda es de 725 nuevos soles por tonelada métrica. 6. Se asegurará la demanda a través de un compromiso de compra y venta con Mercados Mayoristas de la ciudad de Juliaca 7. Los indicadores económicos y financieros básicos arrojan la viabilidad del proyecto (VAN y TIR positivos, con un tiempo de retorno de 5 años. Lo anterior vendría a ser un escenario básico. De considerarse precios superiores (acorde a la demanda) y conforme se mejore la calidad del producto) el proyecto podría ser más rentable en menor plazo con un impacto social importante. Indicadores Valor Actual Neto Económico (VANE) S/. Valor Actual Neto Financiero (VANF) S/. Tasa Interna de Retorno Económica (TIRE %) Tasa Interna de Retorno Financiera (TIRF %)

197,390.65 190, 144.42 46.2 57.0

35

Plan de Negocio de Platano

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